OAM 加密貨幣資料庫結束引發擔憂,義大利為 MiCAR 歐洲護照做準備

義大利監管機構正在重新思考其監管工具,而長期用於打擊洗錢的OAM加密貨幣資料庫正被拆除。

Alfonso反思OAM登記處的終結

羅馬,2026年3月2日,15:14(UTC +8)——對於OAM近年來建立的基礎資訊中心的關閉,有些「遺憾」,但並不想引起爭論。該登記處收集了義大利虛擬資產營運商的細節數據,並協助當局監控數位資產領域的可疑資金流動。

OAM主席Federico Alfonso表示,營運商數據傳輸義務的終結,意味著失去了一個「多年建立」的觀測站。然而,他強調,這一決定與歐盟MiCAR法規引入的歐洲通行證制度過渡有關,該法規正在重塑整個歐盟加密貨幣市場的框架。

根據Alfonso的說法,現已暫停的OAM加密貨幣資料庫使當局能夠詳細了解「登記者的營運」,並加強打擊非法活動的工具。此外,它支援更廣泛的反洗錢和金融犯罪行動,特別是在涉及跨境加密貨幣流動的情況下。

多年建立的觀測站

Alfonso在OAM研究辦公室編輯的書籍發表會上發言,該書名為「加密貨幣、需求、供應與監管」。在此背景下,他堅定地為該機構「在這三年中」開展的工作辯護,義大利立法將虛擬資產服務提供商(VASP)的特別登記處委託給該機構。

該登記處涵蓋了現在即將根據MiCAR轉變為CASP的實體。此外,它創建了一個獨特的資料庫,包含客戶數量、交易金額和加密錢包活動,執法和監管機構可以利用這些資料。Alfonso暗示,這些豐富的數據不會在新框架下立即複製。

「我們進行了投資,提供了數據,並與執法部門合作,專業地履行我們的職責,」Alfonso回憶道,強調了OAM所做的營運和技術努力。儘管如此,VASP數據傳輸要求的終結也標誌著從國家登記模式向統一的歐洲系統的轉變。

執法機關取得權限與消費者保護

在新法規下,一個核心問題是當局如何取得關鍵資訊。Alfonso警告說,如果取消執法機關直接取得國家資料庫的權限,並且不再提供客戶、交易金額和加密錢包的詳細數據流,調查能力可能會受到影響。

然而,他也強調義大利消費者不會被置於風險之中。相反,他認為「義大利消費者將獲得更大的保護」,這要歸功於MiCAR對加密資產服務提供商提出的高審慎和組織要求。這個新框架旨在提升整個歐洲市場的加密貨幣消費者保護標準。

未來的監管架構將減少對單一國內登記處的依賴,而更多地依賴協調監管。此外,正如Alfonso所指出的,OAM登記處關閉階段的結束並不意味著反犯罪努力的退縮,而是這些努力在歐盟層面的重新配置。

資料庫終結後當局之間的合作

國家觀測站的拆除標誌著加密貨幣資料庫終結,該義務曾為義大利加密貨幣監管的中央樞紐提供資訊。然而,MiCAR歐洲通行證旨在用一個適用於所有成員國的單一授權來取代分散的國家制度。

在這個新環境中,打擊非法金融將嚴重依賴合作。UIF最近強調,反洗錢將越來越多地基於當局之間的密切合作,無論是在義大利境內還是跨境。

最終,雖然長期國家資料庫的喪失可能會降低某些形式的透明度,但不斷發展的歐洲框架試圖透過更強大、統一的規則和更有力的跨境協調來彌補。