Paxful 因傳輸犯罪所得資金被罰款 400 萬美元

Paxful Holdings 被法官強制處以 400 萬美元罰款,原因是該公司故意邀請犯罪分子進入其平台,並對他們的非法活動視而不見。 

該公司無視反洗錢控制措施,如 KYC 計劃和可疑活動報告,並利用其平台缺乏安全性作為行銷手段,以吸引不法行為者。 

Paxful 因多年協助犯罪而被處以罰款和判刑

聯邦法院判處 Paxful Holdings Inc. 支付 400 萬美元刑事罰款,該公司對多項嚴重指控認罪,包括共謀促進非法賣淫、違反銀行保密法,以及明知故犯地傳輸透過犯罪行為竊取或獲得的資金。

根據法庭文件,司法部最初計算的適當罰款金額應為 112,500,000 美元,但對該公司財務狀況的獨立分析顯示,它最多只能負擔 400 萬美元。 

與 BitMEX 於 2025 年 1 月因未能維持充分的 KYC 和反洗錢計劃而被處以的 1 億美元罰款,或 KuCoin 當月稍後因類似失誤而必須支付的 2.97 億美元罰款相比,這筆罰款金額相對較小。  

Paxful 最初是一個點對點虛擬貨幣交易平台,允許人們用現金、禮品卡和預付卡交易 Bitcoin 和其他數位資產。在 2017 年 1 月至 2019 年 9 月期間,該平台處理了超過 2,670 萬筆交易。這些交易的總價值接近 30 億美元,Paxful 賺取了超過 2,970 萬美元的收入。

助理檢察總長 A. Tysen Duva 解釋說,Paxful「從為犯罪分子轉移資金中獲利」。該公司故意吸引這些用戶,誇耀自己沒有嚴格的反洗錢控制措施。因此,該平台成為參與詐騙、浪漫騙局、勒索和人口販運者的最愛工具。

該案最嚴重的部分之一涉及 Backpage,這是一個用於非法賣淫和性販運的網站,包括對未成年人的剝削。據報導,Paxful 的創始人慶祝「Backpage 效應」,這幫助他們的公司快速成長。 

在 2015 年至 2022 年期間,Paxful 協助將價值近 1,700 萬美元的 Bitcoin 轉移到 Backpage 和類似網站。從這些特定交易中,Paxful 至少獲得了 270 萬美元的利潤。

Paxful 為犯罪分子轉移了數百萬美元

根據銀行保密法,資金傳輸業務必須擁有「認識你的客戶」(KYC) 計劃,以驗證用戶身份來防止洗錢。Paxful 長期選擇無視這些規定。

事實上,Paxful 及其創始人將平台上缺乏驗證作為優勢進行行銷,當公司必須向第三方展示其政策時,它呈現的是虛假的反洗錢規則。 

此外,Paxful 未能提交「可疑活動報告」,這是金融機構在發現犯罪跡象時必須向政府提交的文件。 

儘管 Paxful 知道其用戶參與浪漫騙局和勒索活動,但他們並未報告這些活動。他們對非法活動的沉默和默許導致該平台被用於駭客攻擊和傳播兒童性虐待材料。

2024 年 7 月 8 日,該公司聯合創始人兼前首席技術官 Artur Schaback 對共謀罪認罪。他承認未能維持有效的反洗錢計劃。 

作為認罪協議的一部分,Schaback 辭去了公司董事會職務,面臨最高五年的監禁。

另一位聯合創始人 Ray Youssef 在與 Schaback 進行法律鬥爭後於 2023 年離開公司。Youssef 隨後推出了一個名為「Noones」的新平台,專注於全球南方市場。 

Paxful 於 2025 年 10 月 1 日宣布將結束所有業務。它於 2025 年 11 月 1 日正式停止交易。 

在告別訊息中,Paxful 將其關閉歸咎於創始人的「歷史性不當行為」。該公司表示,法律費用成本和試圖解決合規問題的費用實在太高,無法繼續營運。他們鼓勵其 1,400 萬用戶在平台無法訪問之前提取資金。

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