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華盛頓監管機構表明了圍繞加密市場結構和監管方式的新迫切性,一場 Milken Institute 小組討論匯集了美國關鍵

紐約頂級金融監管機構敦促銀行採用區塊鏈分析技術，預示著對加密貨幣相關風險的監管將更加嚴格。此舉反映了監管機構對傳統金融機構面臨數位資產風險增加的擔憂。雖然加密貨幣原生企業已經依賴監控工具，但金融服務部現在期望銀行也使用這些工具來偵測非法活動。NYDFS 概述合規期望 由監管總監 Adrienne Harris 於週三發布的通知適用於所有州特許銀行和外國分行。在其行業信函中，紐約州金融服務部 (NYDFS) 強調，區塊鏈分析應根據每家銀行的規模、營運和風險偏好整合到合規計劃中。監管機構警告說，加密貨幣市場發展迅速，要求機構定期更新框架。 「新興技術帶來不斷演變的威脅，需要增強的監控工具，」通知中指出。 它強調銀行需要防止與虛擬貨幣交易相關的洗錢、制裁違規和其他非法金融活動。為此，該部門列出了區塊鏈分析可應用的特定領域： 篩查具有加密貨幣風險的客戶錢包以評估風險。 驗證來自虛擬資產服務提供商 (VASPs) 的資金來源。 全面監控生態系統以偵測洗錢或制裁風險。 識別和評估交易對手，如第三方 VASPs。 評估預期與實際交易活動，包括美元閾值。 在推出前評估與新數位資產產品相關的風險。 這些例子突顯了機構如何定制監控工具以加強其風險管理框架。該指導擴展了 NYDFS 的虛擬貨幣相關活動 (VCRA) 框架，該框架自 2022 年以來一直管理該州的加密貨幣監管。監管機構預示更廣泛影響 市場觀察人士表示，該通知與其說是新規則，不如說是明確期望。通過正式確立區塊鏈分析在傳統金融中的角色，紐約強化了銀行不能將加密貨幣風險視為小眾問題的觀念。分析師還認為，這種方法可能會影響紐約以外地區。聯邦機構和其他州的監管機構可能會將該指導視為協調銀行監管與數位資產採用現實的藍圖。對於機構而言，未能採用區塊鏈情報工具可能會招致監管審查，並削弱其保護客戶信任的能力。隨著加密貨幣現已牢固嵌入全球金融，紐約的立場表明，區塊鏈分析對銀行來說不再是可選項 — 它們對保護金融系統的完整性至關重要。