印度安全機構標記喀什米爾恐怖主義融資的「加密哈瓦拉」網絡──報告

印度安全官員週日警告,一個模仿傳統哈瓦拉系統的新型複雜「加密哈瓦拉」網絡,據報正被用於輸送資金以支持查謨和克什米爾的恐怖活動。

據印度新聞托拉斯報導,這些影子外國資金繞過金融保障措施,完全在體系外運作。

根據印度法規,虛擬數字資產服務提供商必須向金融情報單位(FIU)註冊。從2024-25財政年度起,僅有49家交易所註冊為合法報告實體。

無法追蹤的加密哈瓦拉引發了嚴重擔憂,官員警告這將重新激活該地區的分離主義分子。

加密哈瓦拉使用「人頭帳戶」來「存放」資金

該網絡使用「人頭帳戶」暫時存放資金。這些帳戶透過分層交易來掩蓋資金流向。此外,官員補充說,網絡背後的犯罪集團為每筆交易向這些通常為普通民眾的帳戶持有者支付0.8至1.8%的佣金。

犯罪集團以佣金承諾引誘這些帳戶持有者,向他們保證其角色安全且僅是存放資金。隨後他們掌控所有人頭帳戶持有者的銀行帳戶和密碼。

官員表示:「這有效地『切斷了金融追蹤鏈』,使外國資金能以無法追蹤的現金形式進入當地經濟。」

外國操縱者直接向這些錢包發送加密貨幣,無需通過受監管的金融機構。此外,錢包持有者前往德里和孟買等印度主要城市,與不受監管的點對點(P2P)交易者會面,以可議價的價格出售加密貨幣。

據查謨和克什米爾警方及中央安全機構稱,來自中國、馬來西亞、緬甸和柬埔寨等國的人員參與為當地印度民眾創建私人加密帳戶。這些國際操縱者使用虛擬私人網絡(VPN)來避免被偵測,且無需KYC驗證。

警方證實,該地區已暫停使用VPN,並補充說近期註冊加密錢包的情況日益增多。