英國FCA突擊搜查疑似非法P2P加密貨幣交易場所

英國金融行為監管局於4月22日執行首次協調行動，打擊非法點對點加密貨幣交易，聯合英國稅務及海關總署與西南地區有組織犯罪部門，針對倫敦八處場所展開聯合打擊。

FCA、HMRC與SWROCU針對8處涉嫌協助非法點對點加密貨幣交易的場所，並在每處場所發出停止侵害函。此次行動依據《2017年洗錢、恐怖主義融資及資金轉移（付款人資訊）條例》執行。

FCA執法規模

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監管機構確認，目前英國境內沒有任何已向FCA登記的點對點加密貨幣交易商或平台在運營，意味著英國每一個P2P加密貨幣場所均在未獲監管授權的情況下運營。

當前英國合法領域

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FCA將此次行動定性為首次專門針對非法P2P加密貨幣交易的行動，標誌著其執法力度較早期有所升級，早期執法行動包括對涉嫌非法加密資產業務的逮捕行動。

P2P加密貨幣場所為何面臨FCA執法

FCA指引明確將點對點服務提供商歸類為洗錢條例第14A條規定下的加密資產交換服務提供商。任何在英國提供相關範疇加密資產服務的公司，必須在運營前向FCA登記。

P2P加密貨幣交易場所促成買賣雙方直接交換，與中心化受監管交易所相比，其身份核查及交易監控通常較為寬鬆。這在反洗錢與了解客戶合規方面造成漏洞，監管機構視其為高風險的非法金融渠道。

FCA的登記數據凸顯合法運營空間之狹窄。自2020年1月以來，監管機構共收到393份加密資產登記申請，但僅批准63份，通過率約為17%。高拒絕率反映了FCA嚴格的合規標準及其對未達標公司拒絕登記的意願。

此次突擊針對實體場所而非網絡平台，這一區別至關重要。實體P2P場所有時以非正規兌換店形式運營，可在文件記錄極少的情況下處理現金換加密貨幣交易，而這正是2017年洗錢條例旨在納入監管的活動類型。

突擊行動對英國加密貨幣交易者及運營商的信號

對於場所運營商而言，直接後果顯而易見：停止侵害函具有法律效力，收函後繼續運營可能面臨刑事追訴。FCA選擇採取實地突擊而非遠程發出書面警告，預示其執法立場更趨強硬。

法律顧問Imogen Makin在路透社對此次打擊行動的報道中表示，此次行動反映了FCA正在落實其既定執法優先事項。

對於曾使用非正規P2P場所的散戶交易者而言，風險不僅限於場所本身。通過未登記運營商進行的交易可能缺乏滿足HMRC稅務申報義務所需的文件，而HMRC直接參與了此次突擊行動。

服務英國用戶的合規加密貨幣企業同樣面臨間接壓力。隨著FCA加強對未登記運營商的執法，已登記公司自身的合規管控可能受到更嚴格審查，尤其是針對曾使用P2P渠道客戶的入職流程及交易監控。

合規漣漪效應波及英國整個加密貨幣行業

此次行動的協調性質——三個不同機構聯合行動，覆蓋八個地點——表明這並非一次性行動，而是更廣泛執法策略的組成部分。FCA使用「首次行動」一詞，暗示後續行動已在計劃之中。

對於考慮進入英國市場的加密貨幣公司而言，此次執法行動進一步強化了FCA關於登記不可或缺的立場。在393份申請中僅有63份獲批的情況下，合法運營的門檻依然很高，而未經授權運營的後果現已涵蓋實地執法行動。

英國整體加密貨幣市場在監管環境持續收緊的同時，也面臨謹慎的全球情緒。突擊行動期間，Bitcoin交易價格為78,867美元，加密貨幣恐懼與貪婪指數報32，反映市場已處於不安狀態。

此次打擊行動的到來，恰逢英國探索超越反洗錢規則的更廣泛加密貨幣監管之際。在AML及金融推廣規則之外，加密貨幣在英國仍基本處於監管空白，但如本週突擊行動等實地執法行動表明，現有權力正在該有限框架內被更積極地運用。

關於英國FCA突擊涉嫌P2P加密貨幣場所的常見問題

P2P加密貨幣交易在英國是否違法？

P2P加密貨幣交易本身並不違法，但提供此類交易的服務商必須依據洗錢條例第14A條向FCA登記。未登記運營屬於違規行為。FCA已確認，目前英國境內沒有任何P2P加密貨幣交易商或平台完成登記。

FCA具體針對什麼？

FCA針對涉嫌在未取得所需登記的情況下作為非法點對點加密貨幣交易場所運營的實體場所。停止侵害函已在全部八處地點發出。

後續是否會有更多執法行動？

FCA將此次行動定性為其針對非法P2P加密貨幣交易的「首次」行動，法律觀察人士預期類似打擊行動將持續進行。HMRC與SWROCU的參與表明多機構執法機制已就位。

英國加密貨幣用戶及企業接下來應關注什麼？

運營商應核實自身的登記狀態及對FCA要求的合規情況。曾使用未登記P2P場所的交易者應審查其稅務文件，並考慮其交易記錄是否符合HMRC的申報標準。

免責聲明：本文僅供參考，不構成財務或投資建議。加密貨幣及數字資產市場存在重大風險。在作出任何決定前，請務必進行自己的研究。