ICAIE публикует отчет о том, как преступники ускоряют незаконную торговлю, эксплуатируя новые схемы отмывания транзакций

Темная сторона незаконной экономики: цифровые активы и схемы транзакционной "стоимости" используются для финансирования глобальной экосистемы преступности

Международная коалиция против незаконной экономики (ICAIE) сегодня опубликовала свой последний стратегический разведывательный отчет о том, как новые схемы отмывания денег и финансирования угроз – особенно в цифровом мире – помогают расширять глобальную незаконную экономику. Новый отчет ICAIE озаглавлен "Преступники ускоряют глобальную незаконную торговлю, эксплуатируя цифровые активы, мошенничество в торговом финансировании и другие новые схемы отмывания транзакций", написанный в соавторстве Джоном А. Кассарой и Дэвидом М. Луной.

Весенний отчет ICAIE 2026 года освещает проблему того, что в рамках незаконной экономики цифровые активы и схемы транзакционной "стоимости" используются злоумышленниками и преступными сетями для финансирования глобальной экосистемы преступности и для отмывания грязной прибыли через международную торговую систему, цифровые рынки, центры незаконной торговли, рискованные зоны свободной торговли (FTZ) и финансовые безопасные гавани.

В современных глобальных ландшафтах безопасности процветает всемирная сеть торговли, коммерции и незаконной деятельности, где продажа и покупка законных и незаконных товаров и услуг происходят через электронные и цифровые выплаты через онлайн-соединения, глобальные торговые системы, маркетплейсы электронной коммерции, приложения, социальные сети и зашифрованные каналы.

Читать больше о финтех : Глобальное интервью о финтех с Кристин Кандерс, руководителем отдела маркетинга и взаимодействия, приложение Plynk

Дэвид М. Луна, исполнительный директор ICAIE, заявил, что "эта новая архитектура глобального рынка эксплуатируется преступниками для перемещения грязных средств во всех уголках мира через цифровые технологии, интернет, мобильные телефоны и управляемые данными ИИ, IoT и облачные/квантовые вычисления."
Глобализированная торговля и тарифные споры также создали новые арбитражные возможности для преступников на рынках с низкими тарифами, пунктах перевалки, мошеннических схемах, злоупотребляющих декларациями о стране происхождения, и отмывании денег на основе торговли, которое использует криптовалюту для расчетов по платежам.

По мере дальнейшей цифровизации международной торговли и коммерции эволюция современных платежных систем также изменила ландшафты безопасности, используемые для выявления и борьбы с отмыванием денег и финансовыми преступлениями, особенно когда рынки переходят к цифровым валютам и безналичной экономике, где "стоимость" становится оперативным способом оплаты транзакций.

Преступники воспользовались глобализацией, которая эксплуатирует цифровую коммерцию для финансирования международной экосистемы преступности и незаконной торговли, которая откачивает триллионы долларов из законной экономики.

Международный валютный фонд оценивает, что международное отмывание денег составляет от 2 до 5% мирового ВВП (или до 6$ триллионов на основе глобальной экономики – 117$ триллионов ВВП – в 2025 году). Конечно, это зависит от того, что включено в подсчет. Мы не знаем устаревших внутренних расчетов и методологии МВФ при получении его оценки. Но не похоже, например, что уклонение от уплаты налогов включено в оценку МВФ. Тем не менее уклонение от уплаты налогов теперь является основным правонарушением для отмывания денег во многих странах и юрисдикциях.

Как подробно описывается в этом отчете, новые формы отмывания денег быстро растут, такие как те, которые управляются искусственным интеллектом и криптовалютами. Таким образом, фактический масштаб отмывания денег может быть намного больше, чем общепринятая оценка в 6$ триллионов на 2026 год, и это имеет каскадные негативные последствия и критические внутренние и международные политические последствия.

Прибыльная многотриллионная глобальная незаконная экономика включает в себя множество киберпреступлений, а также контрабанду и торговлю наркотиками, опиоидами, оружием, людьми, поддельными лекарствами, контрафактными и пиратскими товарами; незаконными табачными и алкогольными продуктами; незаконно заготовленной древесиной, дикими животными и рыбой; разграбленной нефтью, алмазами, золотом, природными ресурсами и критическими минералами; и другими незаконными товарами и контрабандой.

Отмывание транзакций использует швы и уязвимости в глобальной финансовой системе и цифровом мире. В этой новой реальности тенденции незаконного финансирования продолжают развиваться, включая развивающиеся цифровые рынки и теневые банковские системы через псевдо-анонимность, цифровые активы и отсутствие единообразного регулирования, связанного с криптовалютами и виртуальными валютами, невзаимозаменяемыми токенами (NFT), онлайн-играми и платформами децентрализованных финансов (DeFi)

ICAIE объединяет разнообразных чемпионов из разных секторов и сообществ, включая правительства и видные организации из частного сектора и гражданского общества, чтобы мобилизовать энергию для борьбы с трансграничными незаконными угрозами, которые подвергают опасности национальную безопасность США, глобальные цепочки поставок и международный мир.

Узнайте больше о финтех : Когда протоколы DeFi становятся самоэволюционирующими организмами

[Чтобы поделиться своими идеями с нами, пожалуйста, напишите на [email protected] ]

Пост ICAIE публикует отчет о том, как преступники ускоряют незаконную торговлю, эксплуатируя новые схемы отмывания транзакций, впервые появился на GlobalFinTechSeries.