HSBC и Ant связывают блокчейн со Swift для казначейства в реальном времени

HSBC завершил значительный пилотный проект блокчейна в сотрудничестве с сингапурской компанией Ant International, успешно подключив блокчейн-инфраструктуру Ant к сети Swift между операциями HSBC в Сингапуре и Гонконге. Инициатива была реализована с использованием услуг токенизированных депозитов HSBC и была разработана для обеспечения казначейского управления трансграничными операциями в режиме реального времени. Проект продемонстрировал, как цифровые активы, выпущенные на блокчейн-платформах, могут беспрепятственно перемещаться через границы, оставаясь при этом подключенными к устоявшимся глобальным банковским системам.

Тест стал первым известным случаем использования сети Swift вместе со стандартом финансового обмена сообщениями ISO 20022 для поддержки токенизированных депозитов на основе блокчейна. Применяя ISO 20022, участники смогли обеспечить совместимость между блокчейн-транзакциями и устаревшими финансовыми системами. Отраслевые наблюдатели охарактеризовали инициативу, объявленную в середине декабря, как потенциальную основу для стандартизации международных блокчейн-платежей и модернизации корпоративных казначейских операций.

ISO 20022 как мост между блокчейном и устаревшими системами

Использование ISO 20022 было позиционировано как критически важный фактор для проекта. Стандарт обмена сообщениями обеспечивает структурированный и последовательный обмен данными, что упрощает интеграцию платежных механизмов на основе блокчейна с традиционной банковской инфраструктурой. На самой последней пилотной фазе Swift и HSBC представили общий протокол, который устранил необходимость для Ant International вести переговоры и поддерживать отдельные двусторонние соглашения с каждым участвующим банком.

Этот подход с общим протоколом был разработан для упрощения трансграничных транзакций для корпоративных казначейских команд путем снижения операционной сложности. Вместо создания индивидуальных соединений с несколькими финансовыми учреждениями, эмитенты цифровых денег могут полагаться на существующую сеть Swift и платформу обмена сообщениями для достижения широкого круга контрагентов. Пилотный проект подчеркнул, как токенизированные депозиты могут функционировать в рамках знакомых банковских процессов, извлекая выгоду из скорости и программируемости технологии блокчейна.

Расширение совместимости в глобальных банковских сетях

Платформа, разработанная в результате этого сотрудничества, позволяет эмитентам цифровых денег использовать инфраструктуру Swift для поддержки внедрения среди банков и внешних клиентов. Избегая создания множества индивидуальных подключений, решение направлено на снижение барьеров интеграции при одновременном укреплении совместимости между фиатными системами и цифровыми активами. Глобальный охват Swift, который охватывает более 11 500 банков, ценных бумаг, корпоративных клиентов и поставщиков рыночной инфраструктуры в более чем 200 юрисдикциях, был представлен как ключевое преимущество в масштабировании таких решений.

Несмотря на технический прогресс, некоторые аналитики выразили осторожные взгляды на более широкое влияние инициативы. Академические комментарии предполагают, что хотя блокчейн-испытания, проводимые крупными банками, могут обеспечить постепенное повышение эффективности затрат, общая экономия может быть скромной в ближайшей перспективе. С этой точки зрения, традиционные финансовые учреждения все еще находятся на ранней стадии инноваций, и могут потребоваться дальнейшие эксперименты, прежде чем межбанковские платежи на основе блокчейна станут широко применяемой стандартной практикой.

Более широкая блокчейн-стратегия Ant International

Пилотный проект HSBC основан на постоянном взаимодействии Ant International с Swift и другими глобальными финансовыми учреждениями. В предыдущем году Ant участвовала в инициативах под руководством Swift, направленных на повышение прозрачности трансграничных платежей путем тестирования сквозного отслеживания транзакций между банками, поставщиками платежных услуг и цифровыми кошельками. Эти усилия были направлены на повышение видимости и отслеживаемости в сложных международных платежных потоках.

Ant International, которая работает как независимая организация, отделенная от Ant Group и связанная с Alibaba Group, активно сотрудничает с банками по ряду инициатив по токенизации. В ноябре компания объявила о партнерстве со швейцарской банковской группой UBS для интеграции с блокчейн-платформой платежей UBS с целью улучшения глобальных казначейских операций Ant. Помимо сотрудничества с коммерческими банками, Ant International также участвует в инициативах по цифровым активам, поддерживаемых государственными органами.

Последствия для будущей казначейской и платежной инфраструктуры

Успешная связь блокчейн-инфраструктуры с сетью обмена сообщениями Swift подчеркивает растущие усилия по согласованию новых технологий цифровых активов с устоявшимися финансовыми системами. Обеспечивая казначейское управление трансграничными операциями в режиме реального времени через токенизированные депозиты, пилотный проект HSBC и Ant International подчеркивает путь к более эффективному управлению глобальной ликвидностью. Хотя вопросы об темпах внедрения в масштабах отрасли остаются, проект иллюстрирует, как стандартизированный обмен сообщениями и глобальные сети могут играть центральную роль в преодолении разрыва между традиционными финансами и инновациями на основе блокчейна.

Статья HSBC и Ant связывают блокчейн с Swift для казначейства в режиме реального времени впервые появилась на CoinTrust.