Проверка KYC

Проверка «Знай своего клиента» (KYC) — это обязательный процесс идентификации для финансовых услуг. Эта процедура проверки гарантирует, что личность клиента соответствует той, которую он заявляет, тем самым предотвращая мошенничество и отмывание денег.Эти проверки KYC становятся все более значимыми в связи с ростом финансового мошенничества, особенно в цифровом пространстве. Например, согласно отчету, опубликованному Центром жалоб на интернет-преступления (IC3) ФБР, в 2020 году киберпреступники похитили около 1,9 миллиарда долларов с помощью различных форм цифрового финансового мошенничества. Таким образом, проверки KYC были разработаны и усилены для борьбы с такими преступлениями.

История проверки KYC

В связи с необходимостью борьбы с отмыванием денег проверки KYC изначально были приняты банками и финансовыми учреждениями. В 2001 году Закон США «О патриотизме» сделал процедуры KYC обязательными для всех американских банков. С тех пор регулирующие органы по всему миру, такие как Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании и Резервный банк Индии, также приняли правила KYC.

Функции проверки KYC

Проверки KYC включают в себя проверку личности клиентов, понимание их финансовых операций для обеспечения их законности и оценку потенциальных рисков, связанных с поддержанием деловых отношений. Эти функции обычно выполняются с помощью следующих шагов:

• Проверка документов: проверка официальных документов, таких как паспорта или счета за коммунальные услуги.
• Биометрическая проверка: иногда используются отпечатки пальцев и распознавание лиц.
• Проверка биографических данных: это может включать проверку данных клиента по глобальным спискам наблюдения.

Влияние на рынок и технологии

Внедрение проверок KYC оказало существенное влияние как на рынок, так и на технологии. Финансовым учреждениям пришлось внедрить в свои системы технологию, соответствующую правилам KYC. Это привело к появлению нескольких технологических компаний, специализирующихся на цифровых решениях KYC. По данным Grand View Research, объём мирового рынка KYC в 2019 году оценивался в 5,6 млрд долларов США, и ожидается его значительный рост в прогнозируемый период (2020–2027 годы).

Последние тенденции в области проверок KYC

Технологические достижения привели к эволюции проверок KYC. Тенденция смещается в сторону цифровых проверок KYC, которые становятся все более сложными:

• KYC в реальном времени: прямая проверка информации клиента из надежного источника в режиме реального времени.
• AI и ML в KYC: искусственный интеллект и машинное обучение все чаще используются для упрощения сбора и обработки данных в проверках KYC.
• Биометрическая верификация: включение отпечатков пальцев и распознавания лиц в проверку личности.

Проверка KYC на платформе MEXC

Платформа MEXC также проводит обязательные проверки KYC своих клиентов, прежде чем они смогут участвовать в таких действиях, как торговля или внесение депозита. Платформа проверяет личные идентификационные данные, такие как имя пользователя, возраст и местоположение, и требует документы, подтверждающие предоставленную информацию. Это обеспечивает безопасность транзакций на платформе и способствует мировым усилиям по созданию прозрачной и безопасной финансовой экосистемы.

Заключение

Таким образом, проверки KYC доказали свою эффективность в обеспечении целостности и безопасности мировой финансовой системы. Благодаря таким технологиям, как искусственный интеллект и машинное обучение, повышающим эффективность проверок KYC, будущее финансовой безопасности станет ещё более надёжным.