AML KYC

Борьба с отмыванием денег (AML) и принцип «Знай своего клиента» (KYC) являются ключевыми нормативными требованиями в сфере финансовых услуг, в частности, в финтех-сфере, банковском деле и криптовалютной индустрии. Они обязательны для исполнения финансовыми регуляторами во всем мире с целью предотвращения незаконной деятельности, такой как отмывание денег, финансирование терроризма и кража личных данных.Примеры последних данных показывают, что штрафы за несоблюдение требований AML/KYC значительно выросли за последние годы. Согласно исследованию Duff & Phelps, глобальные штрафы, связанные с правилами AML, KYC и конфиденциальности данных, достигли 10,6 млрд долларов США в 2020 году по сравнению с 8,1 млрд долларов США в 2019 году, что подчеркивает критическую важность этих политик.

История AML KYC

Правила AML и KYC направлены на предотвращение проникновения преступников в финансовые системы. Политика AML была первоначально формализована в 1970-х годах с принятием Закона о банковской тайне (BSA) в США, в то время как правила KYC начали формироваться в 1990-х годах после серьёзных финансовых скандалов. В настоящее время как AML, так и KYC служат ключевыми столпами поддержания целостности финансовых систем во всём мире.

Использование AML KYC

Основные примеры использования AML KYC включают проверку личности, оценку рисков и непрерывный мониторинг. Например, банки используют эти процессы для установления личности своих клиентов, определения уровня их риска на основе их финансовой деятельности и постоянного отслеживания этой деятельности для выявления подозрительных транзакций. В последнее время нормы AML KYC обрели актуальность в криптоиндустрии, где криптовалютные биржи внедряют эти проверки для пресечения незаконного финансирования через цифровые активы.

Влияние AML KYC

Влияние процессов AML KYC можно наблюдать на финансовом рынке, в сфере технологий и инвестиций. Они привели к повышению безопасности финансовых транзакций, повышению прозрачности банковских операций и существенно повлияли на инвестиционные стратегии финансовых учреждений, склоняясь к более безопасным предприятиям.

Последние тенденции в AML KYC

Последние тенденции в AML KYC включают использование искусственного интеллекта и машинного обучения. Эти технологии помогают повысить точность данных KYC, сократить ложные срабатывания при мониторинге AML и повысить общую эффективность этих процессов. Более того, они позволяют учреждениям быть на шаг впереди преступников, которые постоянно совершенствуют свою тактику.

AML KYC на платформе MEXC

На платформе MEXC внедрены строгие проверки AML и KYC. Для выполнения любых транзакций пользователи должны пройти строгий процесс KYC. Это включает в себя предоставление действительных документов, удостоверяющих личность, и недавней фотографии для проверки личности, что является важным шагом на пути к поддержанию безопасности и целостности платформы.Процедуры AML KYC на платформе MEXC включают в себя:

• Сбор идентификационной информации
• Проверку собранной информации
• Мониторинг активности пользователей
• Управление рисками

В заключение следует отметить, что процессы AML KYC составляют основу регулируемой финансовой деятельности, обеспечивая безопасность, доверие и прозрачность. Поскольку эти нормы продолжают адаптироваться к постоянно меняющемуся финансовому ландшафту, понимание их полезности, влияния и постоянной эволюции имеет важное значение для всех, кто занимается финансовыми услугами или инвестициями.