Os agentes da Chainalysis vão redefinir as investigações e a conformidade em criptomoedas?

À medida que o crime relacionado com criptomoedas evolui com inteligência artificial, os Agentes de IA da Chainalysis sinalizam um novo impulso para aplicar inteligência blockchain avançada contra fraude, roubo e lavagem de dinheiro.

Chainalysis revela agentes de inteligência blockchain

Na sua conferência anual Links, a Chainalysis anunciou uma evolução importante da sua plataforma em 2024, introduzindo agentes de inteligência blockchain concebidos para trabalhar ao lado de equipas de conformidade e investigação. Estes não são uma simples camada de chatbot ou um único produto novo. Em vez disso, estendem mais de uma década de análise blockchain, milhares de milhões de transações verificadas e mais de dez milhões de investigações num sistema operacional impulsionado por IA.

Os agentes maliciosos já estão a explorar a IA para acelerar fraudes, hacks e lavagem de dinheiro. No entanto, a Chainalysis defende que as agências de aplicação da lei, instituições financeiras e empresas de criptomoedas devem mover-se com a mesma rapidez, utilizando agentes para acompanhar e depois superar essa aceleração. A empresa posiciona estas capacidades como uma forma de converter o seu grande conjunto de dados existente em inteligência em tempo real à velocidade de máquina.

Democratizando a inteligência blockchain nas organizações

Durante anos, a Chainalysis construiu o que chama de conjunto de dados blockchain mais abrangente do mundo, no qual governos, bancos e empresas de criptomoedas confiam para investigar, cumprir e proteger. Além disso, a empresa observa que apenas os seus dados foram formalmente considerados fiáveis e admissíveis em tribunal, um estatuto que apoiou algumas das investigações mais consequentes da história das criptomoedas.

Até agora, aceder a essa inteligência exigia formação especializada e competências avançadas de análise on-chain. Com a chegada dos Agentes de IA da Chainalysis, toda a profundidade dos dados da plataforma, produtos e conhecimento institucional destina-se a alcançar qualquer pessoa numa organização. Dito isto, o design tem como alvo uma gama de usuários, desde investigadores experientes e Analistas de conformidade até executivos que necessitam de insights rápidos e defensáveis.

O "arnês" por trás dos agentes de IA

Muitas empresas estão agora a lançar Agentes de IA, mas a Chainalysis argumenta que o verdadeiro diferenciador é o arnês que os orienta. A empresa afirma que compreende como as transações blockchain funcionam na prática, assim como os fluxos de trabalho de investigação, registos de auditoria de blockchain e padrões de prova com os quais os profissionais contam todos os dias.

De acordo com a Chainalysis, a sua plataforma serve como esse arnês. Sem ele, um agente comportar-se-ia como um modelo de linguagem genérico a fazer suposições probabilísticas. No entanto, quando firmemente integrado com os dados da empresa e fluxos de trabalho, um agente pode raciocinar como um analista humano experiente, enquanto opera à velocidade e escala de máquina.

A empresa enfatiza que os seus agentes são construídos para ambientes regulados de alto risco, onde resultados alucinados ou tomadas de decisão opacas são inaceitáveis. Consequentemente, a arquitetura é concebida em torno de quatro princípios: qualidade dos dados, contexto e raciocínio, resultados auditáveis e controle humano sobre a automação.

Qualidade dos dados e contexto do domínio

Primeiro, a Chainalysis enfatiza que à medida que os modelos se tornam mais poderosos, a qualidade dos dados subjacentes torna-se exponencialmente mais importante. Construir IA sobre dados pobres ou incompletos, a empresa avisa, simplesmente acelera resultados negativos. Afirma que ninguém iguala a sua amplitude, profundidade e precisão de dados blockchain, especialmente para ferramentas de investigação cripto e casos de uso de conformidade.

Segundo, a empresa destaca a sua experiência institucional em investigações e conformidade. Este contexto permite que os agentes forneçam resultados mais precisos e oportunos, seja para rastreamento complexo através de múltiplas blockchains ou para monitoramento de conformidade impulsionado por IA numa grande instituição financeira. Além disso, o sistema é concebido para aplicar padrões de investigação aprendidos diretamente em fluxos de trabalho automatizados.

Fluxos de trabalho auditáveis e controle humano

Terceiro, a Chainalysis sublinha a importância de resultados auditáveis e fluxos de trabalho determinísticos. Para decisões críticas, as mesmas entradas, regras e dados são concebidos para produzir sempre o mesmo resultado. Essa previsibilidade destina-se a manter a automação consistente, reproduzível e defensável tanto para reguladores como para tribunais.

Noutros contextos, as organizações podem usar agentes de forma mais flexível para inteligência de sinais e exploração. A experiência do usuário torna claro se uma sessão é determinística ou exploratória, enquanto ainda fornece registos de auditoria completos em ambos os modos. Além disso, estes controlos são concebidos para alinhar com a governação interna e expectativas regulatórias externas.

Quarto, os humanos permanecem no controle. A Chainalysis diz que os seus agentes de inteligência blockchain, incluindo o framework central dos agentes Chainalysis, são construídos para tomada de decisões reguladas e de alto risco. Os humanos determinam quais tarefas podem ser automatizadas e a que nível de independência, preservando a responsabilidade mesmo à medida que a automação se expande.

Como as equipas já estão a usar os agentes

Durante o desenvolvimento inicial, as organizações já implementaram os Agentes de IA da Chainalysis numa ampla gama de casos de uso. Por exemplo, fluxos de trabalho de investigação complexos que antes levavam dias através de múltiplas blockchains e entidades podem agora comprimir-se em minutos, ainda com registos de auditoria completos. Além disso, as equipas podem coordenar investigações que abrangem diferentes unidades de negócio enquanto mantêm um registo probatório unificado.

As equipas de conformidade também estão a testar enriquecimento de alertas de conformidade e automação. Os agentes podem pegar num alerta bruto, extrair dados contextuais de toda a plataforma Chainalysis, enriquecê-lo e depois dispensar ou escalar casos automaticamente quando certos limiares são atingidos. Esta abordagem é concebida para ajudar a apoiar agentes de IA para conformidade tanto em finanças tradicionais como em empresas nativas de cripto.

Outro caso de uso emergente é o relatório de resumo sob demanda. Os agentes podem montar relatórios de inteligência estruturados e defensáveis que de outra forma levariam horas aos Analistas para compilar. No entanto, os humanos ainda revisam e aprovam estes documentos antes de serem partilhados com reguladores, contrapartes ou partes interessadas internas.

Ferramentas personalizadas, OSINT e fluxos de trabalho orquestrados

Para além de investigações e conformidade, os primeiros utilizadores usaram o sistema para construir aplicações web completas do zero. Estas ferramentas personalizadas e painéis podem ser adaptados a necessidades investigativas ou regulatórias específicas, transformando efetivamente a Chainalysis numa plataforma de análise on-chain que as organizações podem moldar em torno dos seus próprios fluxos de trabalho.

Os agentes também podem realizar identificação de transações baseada em tempo, encontrando e sinalizando atividade através de janelas temporais específicas com precisão e em escala. Além disso, podem aumentar o rastreamento tradicional com inteligência de código aberto (OSINT), recolhendo e organizando automaticamente dados externos para apoiar casos mais abrangentes.

As equipas podem até orquestrar múltiplos agentes a trabalhar em conjunto. Um agente pode monitorizar a atividade on-chain, outro desencadeia alertas sobre comportamento suspeito, um terceiro executa análise automatizada e um quarto apresenta pistas para investigadores humanos. Dito isto, as decisões finais ainda ficam com o pessoal humano, preservando a supervisão à medida que a IA se expande.

Escalando conformidade e investigações com IA

À medida que os mercados de criptomoedas escalam, as organizações enfrentam pressão crescente para expandir a sua capacidade investigativa e de conformidade sem crescimento linear do número de funcionários. A Chainalysis argumenta que os agentes podem ajudar a resolver esta equação ao lidar com tarefas rotineiras e repetíveis enquanto os humanos se concentram em julgamentos de nível superior. Neste sentido, as ferramentas de IA para conformidade tornam-se multiplicadores de força em vez de substituições.

A empresa observa que está inicialmente a visar investigações e conformidade, incluindo potenciais integrações com frameworks de IA para conformidade regulatória e padrões industriais emergentes como o certificado especialista ica em IA para profissionais de conformidade. No entanto, espera que a adoção se espalhe para uma ampla variedade de funções dentro de bancos, reguladores e empresas de cripto ao longo do tempo.

Roteiro e cronograma de implementação

A Chainalysis planeia começar a implementar os seus agentes de inteligência blockchain durante o verão. A primeira vaga concentrar-se-á em cenários de alto impacto em investigações e conformidade, onde fluxos de trabalho aprimorados por IA podem rapidamente gerar resultados mensuráveis contra o crime financeiro. Além disso, esta fase permitirá à empresa refinar os seus modelos e controlos de governação com base em feedback do mundo real.

À medida que os agentes maliciosos cada vez mais aproveitam a IA para escalar as suas operações ilícitas, a Chainalysis mantém que os defensores devem fazer o mesmo. Ao longo do tempo, espera que pessoas em diversas funções adotem estes agentes, desbloqueando categorias inteiramente novas de insight blockchain. A empresa também enfatiza que não está a construir o futuro da sua plataforma sozinha, mas em estreita colaboração com clientes que trazem desafios reais de investigação e conformidade.

Em resumo, a Chainalysis está a transformar os seus dados e ferramentas de longa data numa nova geração de agentes de inteligência blockchain, com o objetivo de dar às organizações capacidades à velocidade de máquina enquanto preserva a supervisão humana, auditabilidade e confiança regulatória.