Dzulkhairi (à esquerda) destaca os vários cartões de débito clonados apreendidos durante a operação numa conferência de imprensa em 28 de abril de 2025. – Foto da Bernama
Esta história segue relatos do The Borneo Post, Free Malaysia Today e The Straits Times em 28 de abril de 2025, sobre a rusga da polícia de Melaka a um grupo de clonagem de cartões de débito que visava o mercado negro do Japão.
Novos detalhes revelam um grande esquema internacional ligado ao Forbes Private Bank Monaco, conectado aos cartões clonados apreendidos em Melaka. Gerido pelo empresário japonês Yuki Ujita, esta operação finge ser um verdadeiro banco privado no Mónaco, mas é acusada de gerir um esquema Ponzi. Aproveita-se de regras fracas em países de África e Ásia.
O Forbes Private Bank Monaco oferece depósitos a prazo com altas taxas de juros de 4% a 8,5%. Os clientes podem depositar usando criptomoeda e obter cartões de débito VISA. Mas os registos mostram que possui apenas uma licença bancária falsa das Comores. O seu código SWIFT (FOPMKMK1XXX) não funciona, como alertado no bank-code.net: "Este código swift não deve ser usado pois já não está ativo!" Isto bloqueia transferências bancárias normais, levando a métodos secretos.
Ujita é proprietário do banco através da sua empresa Y System Corporation nas Ilhas Virgens Britânicas, que detém todas as ações. O website promove depósitos em Bitcoin e uso fácil de cartões, atraindo investidores japoneses em busca de rendimento extra. Os depósitos totais atingem cerca de 6 mil milhões de ienes (cerca de 45 milhões de dólares americanos). Continua a funcionar pagando a clientes antigos com dinheiro de novos – um claro sinal de um esquema Ponzi.
A rusga em Melaka realizada em abril de 2025 mostra o truque dos cartões no centro. O banco não tem direitos para emitir cartões VISA ou Mastercard ou bancos parceiros. Em vez disso, diz-se que a equipa de Ujita falsifica formulários para abrir contas no Joint Development Bank (JDB) do Laos sem informar os clientes. Os cartões JDB são enviados para a Malásia, onde os trabalhadores copiam os chips para cartões Forbes falsos. A rusga de abril apreendeu 227 cartões JDB, dois cartões Forbes, ferramentas como uma impressora a laser e pistola de cola, além de dinheiro. A polícia disse que era para o "mercado negro" do Japão. Isto tem acontecido desde que o banco começou em 2018.
No Japão, Ujita quebra leis vendendo depósitos de um banco estrangeiro não registado. Usa empresas de fachada e agentes. No Camboja, o dinheiro move-se através de contas bancárias locais controladas por Ujita. A configuração usa lacunas nas regras: Comores para a licença, Laos para cartões, Malásia para clonagem, Camboja para transferências e Japão para encontrar clientes. A detenção em Melaka de um inquilino singapurense parou a fabricação de cartões, mas não o esquema principal. A polícia chamou-lhe de fabricação de clones "premium" e "platinum" para mercados ilegais.
As licenças das Comores estão frequentemente ligadas a fraudes, como mostram os relatórios. A Câmara de Comércio Internacional alerta sobre bancos falsos de Anjouan nas Comores, fáceis de obter sem verificações reais. O Banco Central das Comores é o único emissor real. Adverte contra grupos falsos como a Mwali International Services Authority. O Forbes Private Bank está listado como não licenciado e reivindicando aprovação falsa.
O Banco Central das Comores emitiu um aviso (banque-comores.km) contra a banca offshore ilegal. O aviso nomeia o Forbes Private Bank Monaco como operando fraude sem aprovação adequada.
Especialistas dizem que estas licenças falsas em lugares como as Comores visam investidores comuns que procuram melhores negócios após mudanças económicas. Adicionar cripto torna-o atraente mas arriscado, pois esconde criminosos e abre portas para hackers. Vítimas no Japão, como pequenos empresários ou reformados, podem perder dinheiro e ter suas identidades roubadas de documentos falsos.
Isto mostra o aumento de fraudes mistas usando truques bancários antigos com novo dinheiro digital, atingindo milhares. Com mercados cripto acima de 2 trilhões de dólares americanos em 2025, estes poderiam espalhar-se rapidamente através das fronteiras. O Japão deve verificar quebras locais na lei; Malásia, Laos e Comores investigar falsificações e clonagem. Grupos como a Interpol podem ajudar a rastrear dinheiro e desmantelar os grupos.
Aja rapidamente para proteger pessoas em risco. Se lidou com o Forbes Private Bank Monaco ou similar, informe a polícia local imediatamente. Este caso mostra os perigos das finanças não verificadas: grandes promessas escondendo grandes perdas.
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