AML KYC

O combate à lavagem de dinheiro (AML) e o Conheça Seu Cliente (KYC) são requisitos regulatórios essenciais em serviços financeiros, especialmente nos setores de fintech, bancário e de criptomoedas. Esses requisitos são obrigatórios globalmente por reguladores financeiros com o objetivo de prevenir atividades ilícitas como lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e roubo de identidade.Dados recentes revelam que as penalidades por descumprimento das normas de AML/KYC aumentaram significativamente ao longo dos anos. De acordo com um estudo da Duff & Phelps, as multas globais relacionadas às regulamentações de AML, KYC e privacidade de dados atingiram US$ 10,6 bilhões em 2020, um aumento em relação aos US$ 8,1 bilhões em 2019, o que destaca a importância crítica dessas políticas.

Contexto do AML/KYC

As regulamentações de AML e KYC visam impedir que criminosos se infiltrem nos sistemas financeiros. As políticas de AML foram inicialmente formalizadas na década de 1970, com a criação da Lei de Sigilo Bancário (BSA) nos Estados Unidos, enquanto as regulamentações de KYC começaram a tomar forma na década de 1990, após graves escândalos financeiros. Tanto o AML quanto o KYC servem como pilares fundamentais para manter a integridade dos sistemas financeiros globalmente.

Utilização do AML/KYC

Os principais casos de uso do AML/KYC incluem verificação de identidade, avaliação de risco e monitoramento contínuo. Por exemplo, os bancos utilizam esses processos para verificar a identidade de seus clientes, determinar seus níveis de risco com base em suas atividades financeiras e rastrear continuamente essas atividades para identificar transações suspeitas. Recentemente, as normas de AML/KYC ganharam relevância no setor de criptomoedas, com as corretoras de criptomoedas adotando essas verificações para coibir o financiamento ilegal por meio de ativos digitais.

Impacto do AML/KYC

O impacto dos processos de AML/KYC pode ser observado nos mercados financeiros, tecnológicos e de investimento. Elas levaram a uma maior segurança nas transações financeiras, maior transparência nas operações bancárias e impactaram significativamente as estratégias de investimento das instituições financeiras, inclinando-as para empreendimentos mais seguros.

Últimas Tendências em AML/KYC

As últimas tendências em AML/KYC incluem o uso de inteligência artificial e aprendizado de máquina. Essas tecnologias auxiliam no aprimoramento da precisão dos dados de KYC, na redução de falsos positivos no monitoramento de AML e no aumento da eficiência geral desses processos. Além disso, permitem que as instituições se mantenham um passo à frente dos criminosos, que estão constantemente aprimorando suas táticas.

AML KYC na Plataforma MEXC

Na plataforma MEXC, verificações rigorosas de AML e KYC são incorporadas. Os usuários devem passar por um processo KYC rigoroso para realizar qualquer transação. Isso inclui o envio de documentos de identificação válidos e uma fotografia recente para verificação de identidade — uma etapa vital para manter a segurança e a integridade da plataforma.Os procedimentos de AML KYC na plataforma MEXC incluem:

• Coleta de informações de identificação
• Verificação das informações coletadas
• Monitoramento da atividade do usuário
• Gestão de riscos

Em conclusão, os processos de AML KYC formam a base das atividades financeiras regulamentadas, garantindo segurança, confiança e transparência. Como essas normas continuam a se adaptar ao cenário financeiro em constante evolução, compreender sua utilidade, impacto e evolução contínua é essencial para qualquer pessoa envolvida com serviços financeiros ou investimentos.