US Treasury steunt gereguleerde crypto-mixers, streeft naar nieuwe wetten

Belangrijkste Inzichten

• Het Amerikaanse ministerie van Financiën stelt in een nieuw rapport dat cryptomixers een gebruiksdoel hebben voor financiële privacy.
• Het rapport, bedoeld voor het Congres, lijkt de voorkeur te geven aan bewaarnemende mixers die voldoen aan anti-witwasregels.
• Het ministerie van Financiën wil dat het Congres nieuwe wetten invoert die regelgeving voor digitale activa mogelijk maken voor AML/CFT-naleving.

Het Amerikaanse ministerie van Financiën heeft erkend dat cryptomixers geldige financiële gebruiksdoelen hebben. In een rapport aan het Congres merkte het ministerie op dat deze mixers kunnen worden gebruikt om privacy op openbare blockchains te waarborgen.

Het markeert een scherpe ommekeer ten opzichte van het eerdere standpunt van het ministerie over cryptocurrency-mixers. Zij beweerden dat ze dienen voor witwaspraktijken.

Ministerie van Financiën Steunt Bewaarnemende en Gereguleerde Mixers

Het rapport is getiteld "Report to Congress From the Secretary of the Treasury on Innovative Technologies to Counter Illicit Finance Involving Digital Assets." Het is gebaseerd op een bepaling van de GENIUS Stablecoin Act.

Onder de wet wordt het ministerie van Financiën opgedragen om onderzoek te doen naar toepassingen van digitale activa en hun illegaal gebruik aan te pakken.

Volgens het rapport is het gebruik van digitale activa de afgelopen jaren enorm gestegen. Hiermee bereikte het maandelijkse transactievolume begin 2025 3,8 miljard. Het erkende echter dat de groei ook gepaard is gegaan met verschillende bedreigingen en kwetsbaarheden.

Mixers worden beschouwd als een kwetsbaarheid. Het rapport merkte op dat mixers en andere diensten voor transactieverdoezeling kunnen worden gebruikt om illegale activiteiten te faciliteren. Het merkte op dat sommige mixingdiensten worden geadverteerd om AML/CFT- of sanctievereisten te ontduiken.

Ondanks dit erkende het dat rechtmatige gebruikers deze mixers ook benutten voor financiële privacy bij het gebruik van openbare blockchains. Er wordt verwacht dat dergelijk gebruik zal groeien naarmate meer mensen digitale activa gebruiken voor betalingen.

Het rapport verklaarde:

Het rapport lijkt echter bewaarnemende mixingdiensten te onderschrijven. Het merkte op dat diensten voor digitale activa die gebruikersfondsen in bewaring nemen, zich bij FinCEN moeten registreren als gelddienstenbedrijven.

Volgens het rapport voldoen dergelijke mixers aan de vereisten voor administratie. Wanneer dit gebeurt, kunnen ze worden gebruikt om illegale financiering op te sporen, omdat ze unieke informatie verschaffen.

Toch merkte het het wijdverbreide gebruik van mixingdiensten door slechte actoren op. Dit omvat door staten gesponsorde hackers, ransomwaregroepen, witwassers en deelnemers aan darknet-markten.

Ministerie van Financiën Beveelt Nieuwe Wetten Aan om Gebruik van Digitale Activa te Monitoren

Interessant genoeg beweerde het rapport dat stablecoins een cruciale rol spelen bij het mogelijk maken van illegaal gebruik van digitale activa via mixingdiensten.

Er zijn lage stortingen van stablecoins rechtstreeks in mixingdiensten. Slechte actoren wisselen echter meestal andere digitale activa om in stablecoins nadat ze deze uit mixers hebben opgenomen.

Sinds mei 2020 hebben beleggers meer dan $37,4 miljard aan USDT en USDC opgenomen. Deze opnames kwamen van meer dan 50 bridges. In die periode bedroegen stortingen van mixingdiensten naar die bridges ongeveer $1,6 miljard.

Om wat het beschouwt als het illegale gebruik van digitale activa aan te pakken, vraagt het ministerie van Financiën het Congres nu om nieuwe wetten aan te nemen. Deze omvatten een wet die financiële instellingen zal toestaan om verdachte activa tijdelijk te bevriezen in afwachting van snelle onderzoeken.

Het wil ook dat het Congres regels voor DeFi verduidelijkt door te bepalen welke deelnemers moeten voldoen aan AML/CFT-verplichtingen. Het ministerie wil autoriteit onder Sectie 311 van de Patriot Act. Het streeft naar de macht om digitale activatransacties te blokkeren die niet gebonden zijn aan een correspondentbankrelatie.

Het bericht US Treasury Backs Regulated Crypto Mixers, Seeks New Laws verscheen eerst op The Market Periodical.