Hoe Warren Buffett jonge beleggers vertelt hoe ze marktdalingen moeten doorstaan

Belangrijkste punten

• Instappen in populaire activa nadat iedereen al heeft gekocht, betekent meestal dat je te laat bent om significante winsten te zien
• Zware marktdalingen maken deel uit van de beleggingsreis — Berkshire zelf is bij drie afzonderlijke gelegenheden met meer dan 50% gedaald
• Afwezig zijn van de markt gedurende slechts de 10 sterkste handelsdagen kan je langetermijnwinsten met meer dan de helft verminderen
• Gewone beleggers zouden goedkope indexfondsen moeten overwegen als hun fundament om marktturbulentie te doorstaan
• Geef prioriteit aan kwaliteit en langetermijnbeleggingen in plaats van achter de huidige trends aan te jagen

Het Orakel van Omaha deelde onlangs zijn perspectief met CNBC over het navigeren door marktturbulentie, en bood duidelijke begeleiding voor beleggers die net aan hun vermogensopbouwreis beginnen.

Op 95-jarige leeftijd ging Buffett officieel met pensioen als chief executive van Berkshire Hathaway toen het vorige jaar eindigde. Toch blijft zijn invloed in de beleggingswereld zo krachtig als altijd.

Toen zowel de Dow Jones Industrial Average als de Nasdaq Composite eind maart in correctiemodus raakten — aangewakkerd door onzekerheden in de technologiesector en internationale spanningen — behield Buffett zijn karakteristieke kalmte.

De geschiedenis biedt tal van waarschuwende verhalen. De dotcom-manie is een schoolvoorbeeld. Toen 1999 ten einde liep, stortten talloze beleggers zich op internetbedrijven zonder hun daadwerkelijke bedrijfsfundamenten te onderzoeken. De daaropvolgende ineenstorting veegde tal van bedrijven volledig van de kaart.

De cryptocurrency-razernij volgde een vergelijkbaar patroon. Geavanceerde early adopters die het potentieel van de technologie begrepen, oogstten aanzienlijke beloningen. Ondertussen raakten laatkomers die kochten nabij de all-time highs — gedreven door de angst om iets te missen — vaak in paniek en stapten uit met aanzienlijke verliezen toen de waarden kelderden.

Waarom paniekverkopen vermogen vernietigt

Uitstappen tijdens marktdalingen kan je financiële toekomst verwoesten. Overweeg dit: $ 10.000 beleggen in de S&P 500 in 2006 en die positie aanhouden tot eind 2025 zou ongeveer $ 81.000 hebben opgeleverd.

Als je echter de 10 best presterende dagen in die tijdsperiode had gemist, zou je eindsaldo naar ongeveer $ 36.000 zijn gedaald, gebaseerd op gegevens van J.P. Morgan Asset Management.

Thomas Balcom, die 1650 Wealth Management in Florida oprichtte, adviseerde onlangs een 20-jarige belegger wiens bezittingen met ongeveer 10% waren gedaald. De jonge belegger overwoog zijn S&P 500-indexfondspositie te liquideren.

Zodra Balcom hem door het feit leidde dat zijn portefeuille een sterke diversificatie behield en de daling tijdelijke marktruis vertegenwoordigde, besloot de belegger zijn positie te behouden.

De kracht van diversificatie en geduldig kapitaal

Buffett heeft consequent gepleit voor goedkope, breed gediversifieerde indexfondsen voor gewone beleggers. Het verspreiden van kapitaal over talrijke bedrijven verzacht de klap wanneer individuele sectoren moeilijkheden ondervinden.

Balcom begint jongere beleggers vaak met het Schwab 1000 Index ETF, dat 1.000 van Amerika's grootste bedrijven volgt en een minimale kostenratio van 0,03% heeft.

Thomas Van Spankeren, die fungeert als chief investment officer bij RISE Investments in Chicago, begeleidde onlangs een cliënt naar herbalancering weg van technologiegeconcentreerde posities. Zijn aanbeveling omvatte het opnemen van dividendbetalende aandelen, aandelen van kleinere bedrijven en internationale marktblootstelling.

Buffett vermeldde dat hij momenteel geldreserves paraat houdt — maar alleen voor inzet in werkelijk overtuigende bedrijven die hij voor de lange termijn wil bezitten, niet voor snelle transacties of kortetermijnspeculatie.

Het bericht How Warren Buffett Tells Young Investors to Navigate Market Downturns verscheen eerst op Blockonomi.