リスクを管理しながらAI成長を活用する方法

ChatGPTが牽引したAIブームが市場を席巻し、テクノロジー株が急騰してから3年が経過した今、一部の投資家は今からでもこの上昇相場に参加できるかどうかを検討しています。Assante Financial Managementの公認ファイナンシャルプランナーであるアリム・ダンジ氏は、若い投資家からAI株への投資の始め方や適切なエクスポージャーについて尋ねられることに慣れています。「ほぼすべてのクライアントとの面談で話題に上ります」と彼は述べています。

テクノロジーセクターは最近、大幅なボラティリティを経験しています。大規模な上昇相場の後、AIバブルが醸成されているのではないかという投機が高まっているためです。この動きに参加したい若い投資家に対して、専門家は適切な戦略があれば、すべてをリスクにさらすことなく参加することが可能だと述べています。

AI投資をリスク許容度と目標に合わせる

ダンジ氏は通常、基本から始めると述べています—クライアントのリスクプロファイルと財務目標を評価することです。「AI企業のリスクは誰もが許容できるわけではありません。なぜなら、より大きなボラティリティがあるからです」とダンジ氏は述べています。

AIへの投資は、もはや大手テクノロジー企業の株式を所有することを意味する必要はありません。Nvidia、Meta Platforms、AMDなどは、近年AI セクターの代理として見られてきましたが、これらが唯一の選択肢ではありません。現在、あらゆる業界の企業がAIとその生産性の約束に巨額の資金を投じています。

クライアントの目標が退職後の貯蓄のような長期的なものであれば、ポートフォリオの多様化にAIへのエクスポージャーを持つことは他の資産クラスを補完できるとダンジ氏は述べています。AI株のボラティリティは短期的な財務目標には不向きです。例えば、事業を始めたり家を購入したりするために貯蓄している場合は、AI株を組み入れない方が良いでしょう。

もう一つのリスクは、テクノロジーが非常に速く進化しているため、今日所有しているものが1年後には時代遅れになる可能性があることだと彼は述べています。「何に投資しているかについて慎重になる必要があります」とダンジ氏は述べています。

AI株への投資にはバランスの取れたアプローチが推奨される

ライアン・リー氏が聞く投資家の多くはボラティリティを認識していますが、それでも購入したいと考えています。Twain Financialの公認ファイナンシャルプランナー兼創設者であるリー氏は、投資する個別のAI株を選ぶことは「過度にリスクが高い」動きになる可能性があると述べています。また、それらのAI株が長期投資戦略にどのように適合するかを念頭に置くことが重要だと述べています。

ポートフォリオの多様化の特定のインデックスファンドには、すでにAI企業へのエクスポージャーがあるかもしれません—例えば、ナスダックを追跡するインデックスETFなどです。「分散されたポートフォリオを保有していれば、すでにエクスポージャーがあります」と彼は述べています。

リー氏は、今日ではAI株を無視することは困難だと述べています。「将来にはAIがあり...成長があるでしょう」とリー氏は述べています。「しかし、その成長がいつ起こるのか、あるいはその成長が他の業界よりも高いかどうかはわかりません。」

個別株を選ぶ代わりに、一部の投資家はAI中心のインデックスETFを検討するかもしれませんが、ダンジ氏は過度の集中に対して警告しています。若い投資家が長期的な時間軸を持っている場合、ダンジ氏はポートフォリオの10%から15%をAIセクターに配分することを推奨しています。しかし、投資家がより保守的である場合、ダンジ氏はAIへのエクスポージャーをポートフォリオの5%に制限するか、今後3年程度でその資金が必要になる場合はAIインデックスETFや株式を全く保有しないことを提案しています。

財務目標と時間軸が何であれ、ダンジ氏はソーシャルメディアで話題のAI銘柄から離れることを推奨しています。「私のアドバイスは、誇大宣伝に乗らないことです」とダンジ氏は述べています。「私は人々に企業そのものに焦点を当てて、強固なバランスシートとキャッシュフローを持っていることを確認してほしいと思います。」

ダンジ氏は、強固なバランスシートを持つ優良企業への投資は、AIバブルが崩壊した場合でも、長期的に市場の極端な変動に耐えられるポートフォリオの多様化を助けると述べています。「私の推奨は、その財務計画を整備し、キャッシュフローがどのようなものかを把握し、一度に一括投資してマーケットタイミングを計るのではなく、時間をかけて市場にドルコスト平均法で投資することです」と彼は述べています。

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記事「リスクを管理しながらAI成長を活用する方法」は、MoneySenseに最初に掲載されました。