Rapport : Comment les nations remodèlent la finance mondiale avec les crypto-monnaies

Un nouveau rapport de la société d'intelligence blockchain TRM Labs a révélé que les gouvernements du monde entier ne restent plus en marge des marchés crypto, avec des États allant de la Corée du Nord à Singapour mettant activement les réseaux blockchain au service de leurs stratégies financières nationales.

Cependant, il existe une fracture entre la façon dont les gouvernements autoritaires et démocratiques utilisent les actifs numériques, et cela, selon le rapport, fait de la crypto une force discrète mais puissante dans la finance mondiale et la géopolitique.

La Crypto Passe d'Expérience de Marché à Outil d'État

Selon TRM, la conception sans frontières de la blockchain permet aux pays de déplacer de la valeur en dehors des systèmes traditionnels construits autour du dollar américain, de SWIFT et de la banque correspondante, les régimes autoritaires s'appuyant fortement sur cette caractéristique.

La Corée du Nord se distingue comme l'exemple le plus agressif. La société a lié les unités cybernétiques du pays aux piratages d'exchanges, de DeFi et de bridges valant des milliards de dollars, y compris la faille très médiatisée de Bybit en février 2025.

Les enquêteurs ont retracé comment les fonds volés ont été acheminés via des mixers, transférés entre blockchains, convertis en stablecoins, et finalement encaissés via des courtiers de gré à gré en Asie. Ces produits, selon TRM, retournent dans les programmes de missiles et nucléaires de Pyongyang.

La Russie, de son côté, a emprunté une voie différente depuis qu'elle fait face à de vastes sanctions suite à son invasion de l'Ukraine en 2022. Bien que les actifs numériques n'aient pas remplacé la finance traditionnelle, les données de TRM montrent qu'ils jouent désormais un rôle de soutien dans les règlements transfrontaliers avec des partenaires comme l'Iran, la collecte de fonds pour des groupes pro-russes, et des opérations de minage à grande échelle qui transforment l'énergie bon marché en devises étrangères.

Pendant ce temps, l'Iran a légalisé le minage de Bitcoin en 2019 et, selon le rapport, utilise le BTC miné localement pour payer les importations tout en contournant les restrictions de paiement.

Un Chemin Divisé pour l'Avenir de la Crypto

Toutes les utilisations étatiques de la crypto ne sont pas hostiles. L'étude a dépeint les gouvernements démocratiques comme se concentrant sur la surveillance, la transparence et la stabilité du marché.

Aux États-Unis et en Europe, par exemple, les agences s'appuient désormais sur l'analyse blockchain pour tracer les paiements de ransomware, appliquer les sanctions et soutenir les enquêtes transfrontalières. Le cadre MiCA de l'Europe, maintenant en vigueur, exige des licences strictes et une surveillance des sociétés crypto, tandis que les régulateurs américains affinent encore les règles sur les actifs numériques via des organismes tels que FinCEN et OFAC.

L'Asie offre un modèle plus collaboratif, avec l'Autorité monétaire de Singapour travaillant en étroite collaboration avec des entreprises privées sur la technologie de conformité, tandis que le Japon a renforcé la supervision des exchanges suite à des piratages passés.

De plus, de nombreuses banques centrales de la région testent des monnaies numériques émises par le gouvernement et des réserves tokenisées, empruntant des idées aux chaînes publiques tout en maintenant un contrôle étatique strict.

Le contraste est frappant. Là où la Corée du Nord utilise la crypto pour esquiver les restrictions et financer des armes, des pays comme Singapour et ceux de l'UE ont appliqué des outils similaires pour moderniser les paiements et la supervision. TRM a soutenu que la différence se résume à la visibilité et à l'application. Les chaînes publiques enregistrent chaque transaction, mais seules des analyses solides et une coopération peuvent transformer ces données en responsabilité.

Alors que les marchés crypto continuent de mûrir, le rapport suggère que cette fracture s'élargira. Les États autoritaires sont susceptibles de continuer à explorer les actifs numériques pour trouver des contournements, tandis que les gouvernements démocratiques pousseront pour des règles qui lient l'innovation à la surveillance.

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