La oferta inmobiliaria blockchain de Arabia Saudita ofrece inversión tokenizada bajo Visión 2030

• Los bienes raíces tokenizados permiten la propiedad fraccionada a través de tokens basados en blockchain.
• Los inversores saudíes deben considerar las reglas del Zakat para el trading y las tenencias a largo plazo.
• El IVA y el RETT dependen de la clasificación del token y el interés económico.
• Los inversores no saudíes pueden enfrentar impuestos corporativos o retención de impuestos sobre los retornos.

La Visión Saudí 2030 ha acelerado la transformación digital de varios sectores. La industria inmobiliaria está a punto de entrar en una nueva era con la propiedad tokenizada. Es posible asociar la propiedad de un inmueble con tokens digitales almacenados en la blockchain. Tales tokens serán fraccionados. Esto dará a todos acceso a propiedades costosas que solo los grandes inversores pueden permitirse.

El Registro de Bienes Raíces, que está bajo el paraguas de la Autoridad General de Bienes Raíces, ha establecido una infraestructura nacional para tal cambio. El registro en blockchain, la fraccionamiento de propiedades y la integración del mercado ya se han establecido. Se ha vuelto posible para un inversor transferir digitalmente la propiedad de un inmueble, lo que aumentará la velocidad y transparencia de los procesos.

El proceso de tokenización está revolucionando la forma en que se comparte el valor de los bienes raíces y el potencial de generación de ingresos. Los tokens inmobiliarios pueden utilizarse para la propiedad, acciones e ingresos por alquiler, así como para obtener beneficios mediante la venta. Estos tokens pueden ser fácilmente negociados con bajas barreras para la inversión, haciendo que la inversión inmobiliaria sea verdaderamente inclusiva.

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Normas Fiscales para Bienes Raíces Tokenizados en Arabia Saudí

Se introduce una nueva dimensión para la tributación con la propiedad tokenizada. Los bienes raíces saudíes están sujetos al Zakat dependiendo de la naturaleza de los tokens; estos se categorizan según sean activos de trading o tokens enfocados en ingresos. Aquellos activos de trading se gravan según el valor de mercado, mientras que otros se gravan según los ingresos.

Los inversores extranjeros podrían estar sujetos al impuesto sobre la renta corporativa o a la retención de impuestos sobre los ingresos procedentes de Arabia Saudí. Esto dependería del evento imponible desencadenado por la transferencia del token o la propiedad misma. Esto podría resultar en un riesgo de establecimiento permanente basado en transacciones de plataforma. El tratamiento del IVA dependería de la naturaleza de los tokens como instrumentos financieros o intereses de propiedad respaldados por activos.

Las comisiones en la plataforma, las distribuciones en contratos de alquiler y los ingresos por ventas están sujetos a tratamientos específicos de IVA. Los tokens de utilidad que aseguran ingresos podrían estar exentos de IVA, mientras que otros tokens respaldados por activos podrían estar sujetos a las leyes normales de IVA inmobiliario. El impuesto a las transacciones inmobiliarias del 5% podría aplicarse a las ventas de tokens respaldados por activos a menos que sean valores cotizados.

Los Bienes Raíces Tokenizados Saudíes Aumentan la Confianza de los Inversores

La documentación, categorización y evidencia de transacciones en blockchain son necesarias. La comunidad requiere aclaraciones de ZATCA para evitar ambigüedades con respecto a los impuestos sobre transacciones de tokens. Documentar todas las actividades facilitará el cálculo del Zakat y garantizará que se sigan todas las decisiones del Ministerio de Finanzas Saudí.

Sin embargo, a medida que la industria de bienes raíces tokenizados se expande en Arabia Saudí, la nación presenta un clima de inversión distintivo con mayor transparencia y fluidez. Los inversores podrán gestionar el IVA, RETT, tasas de impuestos corporativos y el sistema Zakat con mayor eficiencia. Ya hay una evolución digital de la industria inmobiliaria en progreso.

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