En el evento Money20/20 Asia, la conversación sobre la velocidad de la innovación financiera estuvo frecuentemente ensombrecida por una realidad crítica: a medida que los pagos se vuelven más rápidos, el riesgo también se acelera. Eddie Low, responsable de Eastnets en la región Asia-Pacífico, se unió al debate para explicar cómo este especialista en cumplimiento normativo y pagos, con 40 años de trayectoria, actualmente da soporte a aproximadamente 800 bancos. Como especialista en gestión del fraude, KYC y filtrado de sanciones, Low se sitúa en la intersección del rápido crecimiento regional y unos requisitos de seguridad cada vez más complejos.
A medida que los bancos asiáticos se esfuerzan por innovar a un ritmo acelerado, el avance hacia sistemas de pago más rápidos ha introducido importantes obstáculos operativos. Low destacó que, conforme aumentan los volúmenes de transacciones, los bancos se enfrentan a un nivel creciente de riesgo operativo. Esto suele generar un alto volumen de falsos positivos, lo que puede crear un enorme cuello de botella para las instituciones que intentan mantener la eficiencia mientras cumplen con las estrictas presiones regulatorias de distintas jurisdicciones. Con cada transacción transfronteriza, los bancos deben navegar por un panorama de sanciones y exigencias regulatorias variables que resultan difíciles de gestionar manualmente.
Para hacer frente a estos desafíos, Low promueve un modelo de cumplimiento integrado. Esto implica incorporar soluciones de cumplimiento normativo y regulatorio directamente dentro de los sistemas de orquestación de pagos. Aprovechando el análisis de datos impulsado por IA, Low explicó cómo los bancos pueden procesar mejor grandes volúmenes de datos para reducir proactivamente los falsos positivos y automatizar el monitoreo de riesgos en tiempo real en las transacciones. Esta estrategia está diseñada para proporcionar cumplimiento desde el inicio, ayudando a los bancos a obtener las aprobaciones regulatorias de forma correcta y mejorando significativamente la eficiencia operativa general.
La paradoja de la innovación: Low explica por qué el avance hacia pagos más rápidos en la región APAC exige que los bancos innoven aún más rápidamente en su enfoque del riesgo.
Sistemas de cumplimiento integrados: La ventaja estratégica de integrar el filtrado de sanciones y transacciones directamente en el núcleo de los sistemas de pago para mejorar la eficiencia.
Hacer frente al aluvión de datos: Cómo se utilizan la IA y el análisis de datos para ayudar a los bancos a gestionar grandes conjuntos de datos y reducir drásticamente la tasa de falsos positivos.
Navegando la complejidad regional: Abordando las presiones regulatorias específicas y los riesgos transfronterizos a los que se enfrentan los bancos asiáticos en el mercado global actual
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