Η Savvy Wealth Παρουσιάζει το Savvy Intelligence για να Τροφοδοτήσει την Εξέλιξη της AI-Native, Ανθρωποκεντρικής Συμβουλευτικής

Savvy Wealth, ένας εγγεγραμμένος επενδυτικός σύμβουλος (RIA) με εγγενή τεχνητή νοημοσύνη για ανεξάρτητους χρηματοοικονομικούς συμβούλους, παρουσίασε το Savvy Intelligence, ένα νέο αγεντικό προϊόν AI εντός της κάθετα ενοποιημένης πλατφόρμας της Savvy. Το Savvy Intelligence παρέχει στους συμβούλους μια πλήρη, συνεχώς ενημερωμένη προβολή όλων των δεδομένων πελατών, συμπεριλαμβανομένων επενδύσεων, οικονομικών σχεδίων και φορολογικών πληροφοριών, μέσα σε ένα ενοποιημένο περιβάλλον που τροφοδοτείται από AI, σηματοδοτώντας το επόμενο κεφάλαιο στην επανεφεύρεση της ανθρωποκεντρικής χρηματοοικονομικής συμβουλής από την Savvy.

Διαβάστε περισσότερα για το Fintech : Παγκόσμια Συνέντευξη Fintech με τον Baran Ozkan, συνιδρυτή & CEO της Flagright

Το Savvy Intelligence είναι ένα σύστημα αρχείων σε επίπεδο νοικοκυριού, εξαλείφοντας την ανάγκη για χειροκίνητη συμφωνία ή εναλλαγή συστημάτων, παρέχοντας έτσι στους συμβούλους μια ενοποιημένη, πραγματικού χρόνου προβολή της οικονομικής ζωής κάθε πελάτη. Ενώ οι παραδοσιακοί RIA βασίζονται σε αποσυνδεδεμένες τεχνολογικές στοίβες, η Savvy κατασκευάστηκε από την πρώτη ημέρα ως μια εγγενής AI, ολοκληρωμένη λύση, εξουσιοδοτώντας τους σχεδόν 135 συμβούλους της με το πλαίσιο, τη σαφήνεια και τη μόχλευση που απαιτούνται για την παροχή πραγματικά εξατομικευμένης συμβουλής σε κλίμακα. Το Savvy Intelligence ενισχύει αυτή τη δέσμευση καθιστώντας ευκολότερο από ποτέ για τους συμβούλους να εντοπίζουν και να ενεργούν βάσει σημαντικών δεδομένων πελατών, όλα σε ένα μέρος.

«Η επόμενη γενιά χρηματοοικονομικής συμβουλής δεν θα καθοριστεί από τις εταιρείες με τους μεγαλύτερους προϋπολογισμούς AI· θα κερδηθεί από τους συμβούλους με δεδομένα που παρέχουν το πλαίσιο που τροφοδοτεί το AI τους, μετατρέποντας την ευφυΐα σε εφαρμόσιμα, πραγματικού χρόνου αποτελέσματα για τους πελάτες», δήλωσε Ritik Malhotra, Ιδρυτής και CEO της Savvy Wealth.

Το Savvy Intelligence χρησιμεύει ως το κεντρικό λειτουργικό περιβάλλον για τους πράκτορες AI της Savvy, όλοι αξιοποιώντας το ίδιο ενοποιημένο επίπεδο δεδομένων για να συνθέσουν την αξία της πλατφόρμας. Ο πρώτος του πράκτορας, ο Πράκτορας Οικονομικού Σχεδιασμού, παρέχει στους συμβούλους μια προβολή σε επίπεδο νοικοκυριού που προσφέρει το πλαίσιο της οικονομικής ζωής των πελατών. Μοντελοποιεί σενάρια αλλαγής ζωής σε πραγματικό χρόνο, αναδεικνύει αντισταθμίσεις και παράγει ελέγξιμα, έτοιμα για πελάτες αποτελέσματα σε λίγα λεπτά. Οι σύμβουλοι μπορούν να εκτελούν χιλιάδες σενάρια «τι θα συμβεί αν»—αντλώντας αυτόματα από χαρτοφυλάκια, φορολογικά δεδομένα και παραδοχές σχεδιασμού—με αποτελέσματα που εμφανίζονται σε έναν ζωντανό, διαδραστικό καμβά, δημιουργώντας ευέλικτα, εξατομικευμένα οικονομικά σχέδια που προσαρμόζονται συνεχώς καθώς αλλάζουν τα γεγονότα ζωής.

«Η Savvy πίστευε πάντα στη σημασία της τοποθέτησης των ανθρώπων στο κέντρο της σχέσης συμβούλου-πελάτη, και καθώς δημιουργούμε νέες τεχνολογίες και πράκτορες, επικεντρωνόμαστε στην περαιτέρω δέσμευσή μας για την απελευθέρωση των συμβούλων ώστε να είναι πιο παρόντες για τα άτομα και τις οικογένειες που υπηρετούν», πρόσθεσε Malhotra. «Αντί να αντικαθιστά τους συμβούλους, η τεχνολογία τεχνητής νοημοσύνης όπως το Savvy Intelligence θα επιτρέψει στους συμβούλους να εξελιχθούν σε "διευθυντές ορχήστρας" ή "συντάκτες", ξεπερνώντας αυτό που είναι δυνατό με παλαιά τεχνολογία για τη διαχείριση τεχνικών εργασιών μέσω εξειδικευμένων πρακτόρων AI—όπως ο οικονομικός σχεδιασμός—ενώ παράλληλα αφιερώνουν περισσότερο χρόνο με τους πελάτες τους και αναπτύσσουν τις επιχειρήσεις τους.»

Η πλατφόρμα της Savvy επιτρέπει σε μεμονωμένους συμβούλους και ομάδες συμβούλων να λειτουργούν με τη μόχλευση μιας επιχείρησης, χειριζόμενοι αναλύσεις, παρακολούθηση και διοικητικές εργασίες για να εξυπηρετούν περισσότερες οικογένειες χωρίς να θυσιάζουν την ποιότητα. Οι λύσεις της τροφοδοτούνται από την ενοποιημένη πλατφόρμα της Savvy, συμπεριλαμβανομένων της Savvy Wealth Investment Management, Savvy Tax και Savvy Financial Planning. Ενοποιώντας και αυτοματοποιώντας εντατικές σε δεδομένα εργασίες σε φορολογία, σχεδιασμό και επενδύσεις μέσα σε μια ενιαία ψηφιακή εμπειρία, οι σύμβουλοι μπορούν να παρέχουν ολιστικές υπηρεσίες σε επίπεδο οικογενειακού γραφείου σε κλίμακα, επεκτείνοντας δυνατότητες που κάποτε ήταν αποκλειστικές για πελάτες υπερ-υψηλής καθαρής αξίας σε ένα πολύ ευρύτερο σύνολο νοικοκυριών.

Οι σύμβουλοι που έχουν κάνει τη μετάβαση στη Savvy βιώνουν μια άμεση αλλαγή στον τρόπο που αφιερώνουν τον χρόνο τους και εξυπηρετούν τους πελάτες.

«Οι πελάτες μου με προσέλαβαν για να τους βοηθήσω να λαμβάνουν καλύτερες οικονομικές αποφάσεις, όχι για να με βλέπουν να συμφωνώ δεδομένα», δήλωσε Ed Wildermuth, Ανώτερος Οικονομικός Σχεδιαστής και συν-επικεφαλής της Mosaic Wealth Advisors, μιας πρακτικής άνω των 250 εκατομμυρίων δολαρίων που εντάχθηκε στη Savvy από την Commonwealth τον Νοέμβριο. «Το Savvy Intelligence χειρίζεται την επιχειρησιακή εργασία ώστε να μπορώ να παρουσιάζομαι σε κάθε συνομιλία με πελάτη προετοιμασμένος, παρών και εστιασμένος σε αυτό που πραγματικά έχει σημασία για αυτούς.»

Η κυκλοφορία έρχεται σε μια στιγμή σημαντικής δυναμικής για την εταιρεία. Η Savvy διαχειρίζεται τώρα σχεδόν 6 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία πελατών—5 φορές περισσότερα από ό,τι διαχειριζόταν πριν από ένα χρόνο. Με την εισαγωγή του Savvy Intelligence και του Πράκτορα Οικονομικού Σχεδιασμού, η εταιρεία έχει καθιερώσει έναν χάρτη πορείας για πρόσθετους πράκτορες AI, συμπεριλαμβανομένου ενός Φορολογικού Πράκτορα για ετήσια φορολογική στρατηγική, ενός Παρακολουθητή Σχέσεων για την παρακολούθηση της δέσμευσης πελατών και την ενεργοποίηση προληπτικής εξυπηρέτησης πελατών, και ενός Πράκτορα Διαχείρισης Επενδύσεων για πληροφορίες χαρτοφυλακίου πραγματικού χρόνου και προηγμένες ροές εργασίας για οικογενειακό γραφείο και διαγενεακό σχεδιασμό. Αυτές οι δυνατότητες θα επιτρέψουν στους συμβούλους της να εξυπηρετούν πιο σύνθετους πελάτες, να χρεώνουν αμοιβές που μπορούν να δικαιολογηθούν και να οικοδομούν επιχειρήσεις με πραγματική αξία ιδίων κεφαλαίων.

Η Savvy εκτιμά ότι οι σύμβουλοι αφιερώνουν περίπου το 70% του χρόνου τους σε εργασίες που δεν αντιμετωπίζουν πελάτες—καταχώριση δεδομένων, εργασίες συμμόρφωσης, χαρτιά θεματοφύλακα—και ότι η εξάλειψη αυτού του βάρους αλλάζει τα οικονομικά της διαχείρισης μιας συμβουλευτικής πρακτικής. Το Savvy Intelligence είναι σχεδιασμένο να απορροφά αυτή την εργασία, παρέχοντας σε έναν μεμονωμένο σύμβουλο την επιχειρησιακή μόχλευση μιας πλήρους ομάδας. Οι σύμβουλοι που συνεργάζονται με τη Savvy συμμετέχουν επίσης στο ανοδικό δυναμικό ιδίων κεφαλαίων της πλατφόρμας, ευθυγραμμίζοντας άμεσα την επιτυχία τους με την ανάπτυξη της εταιρείας.

Περισσότερες Πληροφορίες Fintech : Πληρωμές Πραγματικού Χρόνου και η Επαναπροσδιορισμός της Παγκόσμιας Ρευστότητας

[Για να μοιραστείτε τις απόψεις σας μαζί μας, παρακαλούμε γράψτε στο [email protected] ]