محكمة أسترالية تغرم منصة بينانس أستراليا لتصنيف العملاء بشكل خاطئ

• فرضت محكمة أسترالية عقوبات على منصة بينانس أستراليا بسبب التصنيف الخاطئ للعملاء.
• قالت المحكمة إن منصة بينانس أستراليا عرّضت العملاء لمخاطر عالية دون حماية.
• سوّت منصة بينانس أستراليا أوضاع العملاء المتضررين في عام 2023 بشأن مشكلة مماثلة عبر التعويض.

غرّمت محكمة فيدرالية أسترالية منصة بينانس أستراليا للمشتقات 10 ملايين دولار أسترالي (6.9 مليون دولار أمريكي) لتصنيف مستخدمي التجزئة بشكل خاطئ كمستثمرين بالجملة. قال المنظمون إن الفشل عرّض العملاء لمشتقات العملات المشفرة عالية المخاطر دون حماية مناسبة. 

صنّفت منصة بينانس أستراليا 85% من عملائها بشكل خاطئ

وفقاً للتقارير، أمرت محكمة فيدرالية أسترالية مشتقات منصة بينانس أستراليا بدفع 10 ملايين دولار أسترالي، أي ما يعادل 6.9 مليون دولار أمريكي، لتصنيف أكثر من 85% من عملائها الأستراليين بشكل خاطئ. وفقاً للجهة التنظيمية للأوراق المالية الأسترالية، فإن تصرف المنصة عرّض هؤلاء العملاء لمنتجات العملات المشفرة عالية المخاطر.

العقوبة المفروضة على منصة بينانس أستراليا للمشتقات هي نتيجة دعوى قضائية بدأت في عام 2024، عندما زعمت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) تعريض العملاء بشكل غير مبرر دون الحماية المطلوبة. 

في غضون ذلك، اكتشفت المحكمة الفيدرالية أنه بين يوليو 2022 وأبريل 2023، صنّفت منصة بينانس أستراليا 524 مستثمر تجزئة بشكل غير صحيح كعملاء بالجملة، مما منحهم وصولاً عرّضهم لمخاطر كبيرة.

تكبد العملاء خسائر ودفعوا رسوماً

وفقاً لهيئة ASIC، أدى فشل الانضمام من قبل منصة بينانس أستراليا للمشتقات إلى تكبد المجموعة المصنفة بشكل خاطئ 8.7 مليون دولار أسترالي من خسائر التداول ودفع 3.9 مليون دولار أسترالي رسوماً. بعد الادعاء، اعترفت منصة بينانس أستراليا بوجود ثغرات خطيرة في عملياتها. 

وفقاً للشركة، كانت لديها مشاكل في انضمام العملاء وتدريب الموظفين مما سمح للمستخدمين بمحاولة اختبار متعدد الخيارات بشكل متكرر حتى حصلوا على درجة تؤهلهم كمستثمرين متطورين.

في إحدى الحالات المذكورة، قامت منصة بينانس أستراليا بضم محترف معتمد ذاتياً يصف نفسه بأنه "سلطة عامة معفاة" دون التحقق المناسب. 

دفعت منصة بينانس تعويضات سابقاً

تأتي العقوبة بعد تعويضات سابقة. دفعت منصة بينانس أستراليا حوالي 13.1 مليون دولار أسترالي للمستخدمين المتضررين في عام 2023 بعد تحديد المشكلة داخلياً.

وقالت البورصة إنها حسّنت منذ ذلك الحين عمليات الانضمام وتدريب الموظفين لمنع حوادث مماثلة. تسلط القضية الضوء على التدقيق التنظيمي المتزايد على منصات المشتقات المشفرة عالمياً.

ذات صلة: منصة بينانس أستراليا تستعيد الوصول المصرفي للمستخدمين بعد أكثر من عامين