باختصار
- تدعي الجهات التنظيمية في واشنطن أن مشغل أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين Coinme ادعى أكثر من 8 ملايين دولار في القسائم غير المستردة كدخل، مما يخالف قوانين تحويل الأموال في الولاية.
- تواجه الشركة إلغاء الترخيص، وغرامة قدرها 300,000 دولار، ورسوم تحقيق بقيمة 375 دولار، وحظر محتمل لمدة 10 سنوات من العمل في الصناعة لكل من Coinme ومديرها التنفيذي.
- لدى Coinme 20 يومًا لطلب جلسة استماع، وإلا فإن أمر الوقف المؤقت يصبح دائمًا تلقائيًا، وفقًا لـ DFI.
أمرت الجهات التنظيمية في ولاية واشنطن مشغل أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين Coinme بوقف الأعمال والتحرك لسداد أكثر من 8 ملايين دولار من أموال العملاء غير المطالب بها، متهمة شركة الأكشاك بمعاملة القسائم غير المستردة كدخل وتجاهل قواعد تحويل الأموال.
في أمر وقف مؤقت وبيان بالتهم مؤرخ الثلاثاء الماضي، ادعت إدارة المؤسسات المالية في ولاية واشنطن (DFI) أن نظام القسائم الخاص بـ Coinme لشراء العملات المشفرة انتهك قانون خدمات الأموال الموحد للولاية.
بين يناير 2023 وديسمبر 2024، ادعت Coinme حسب التقارير 8.37 مليون دولار في قسائم العملاء غير المستردة كدخل للشركة، 2.2 مليون دولار من عملاء واشنطن في نهاية عام 2023، و6.17 مليون دولار من عملاء واشنطن وغير واشنطن في نهاية عام 2024، وفقًا للملفات.
باعت الشركة التي تتخذ من سياتل مقراً لها العملات المشفرة من خلال قسائم ورقية اشتراها المستخدمون من الأكشاك واستردوها لاحقًا عبر الإنترنت، ولكن عندما فشل العديد من المستخدمين في استردادها في الوقت المناسب، عاملت الشركة المزعومة تلك الأموال المستحقة للعملاء كدخل خاص بـ Coinme ولم تكشف عن تلك الممارسة أو تحول الممتلكات المهجورة إلى الولاية، كما قالت DFI في بيان يوم الاثنين.
لدى المنصة 20 يومًا من تاريخ تقديم الأمر لطلب جلسة استماع قضائية؛ إذا لم تفعل ذلك، يصبح أمر الوقف المؤقت دائمًا في اليوم الـ 21، وفقًا لـ DFI.
من 2020 حتى 2025، "لم تحافظ Coinme دائمًا على صافي قيمة ملموسة بالمبلغ المطلوب من قبل المدير"، واحتفظت بسجلات استثمار مسموح بها غير متسقة، وقدمت "تقارير غير دقيقة" وإيداعات سنوية متأخرة مع DFI، كما لاحظت الجهة التنظيمية.
بموجب الأمر، يجب على Coinme التوقف فورًا عن خدمة عملاء واشنطن باستثناء إعادة الأموال، وفصل جميع أصول عملاء الولاية في حسابات فردية، ودفع تعويض يساوي الأكبر مما دفعه كل مستخدم أو قيمة العملة المشفرة في تاريخ الأمر.
كشف بيان التهم عن نية الإدارة إلغاء ترخيص تحويل الأموال لـ Coinme وفرض غرامة قدرها 300,000 دولار بالإضافة إلى رسوم تحقيق بقيمة 375 دولار على الشركة.
تستهدف التهم أيضًا نيل بيرجكويست، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لـ Coinme، ساعية إلى منع كل من هو والشركة من المشاركة في أي أعمال تحويل أموال لمدة عشر سنوات.
في بيان مشترك مع Decrypt، صرح بن إينيا، مسؤول الامتثال وحماية المستهلك في Coinme، أن الشركة لم تكن على علم بمخاوف DFI حتى إعلان اليوم، ولم يتم الاتصال بها خلال تحقيقها.
وأضاف إينيا أن المنتج المعني تم إيقافه منذ أكثر من عامين، وأن "الغالبية العظمى من العملاء" قد استردوا قسائمهم، وأن "كل قسيمة تم شراؤها لا يزال من الممكن استردادها على coinme.com أو في تطبيق Coinme للهاتف المحمول، بدون تاريخ انتهاء الصلاحية"، إما مقابل الدولار الأمريكي أو العملات المشفرة."
تدقيق أكشاك العملات المشفرة
قال دانيال ليو، الرئيس التنفيذي لشركة Republic Technologies، لـ Decrypt إن الوضع يبدو ناتجًا عن "سوء إدارة تشغيلية وليس فقدان أو سرقة أموال العملاء"، مشيرًا إلى أنه إذا كانت معاملة Coinme للقسائم غير المستردة تشبه كيفية تعامل تجار التجزئة مع بطاقات الهدايا غير المستخدمة، "فإن الممارسة الأساسية نفسها ليست غير معقولة بشكل متأصل، لكن التنفيذ فشل بوضوح."
"أدى التخلص التدريجي من المنتج إلى مشاكل يمكن تجنبها، بما في ذلك ما يبدو أنه كان خط أنابيب دعم عملاء معطل،" قال ليو. "هذه مسؤوليات يجب على الشركة تحملها."
شبه إينيا من Coinme أيضًا المنتج بـ "المحاسبة القياسية في الصناعة للعناصر المدفوعة مسبقًا غير المستردة مثل بطاقات الهدايا"، وذكر أنها اتبعت "إرشادات مهنية" لحساب المعاملات، والتي تمت مراجعتها في مناسبات متعددة من قبل مدققيها.
الشهر الماضي، فرضت إدارة الحماية المالية والابتكار في كاليفورنيا غرامة على مشغل أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين Coinhub بقيمة 675,000 دولار لفرض رسوم زائدة على العملاء، مع تخصيص 105,000 دولار كتعويض للمستهلكين الذين تم تحصيل رسوم منهم تتجاوز الحد الأقصى المسموح به.
سبق أن فرضت نفس الجهة التنظيمية في كاليفورنيا غرامة على Coinme بقيمة 300,000 دولار في يونيو لفرض رسوم هامش ربح مفرطة، وقبول معاملات نقدية تتجاوز الحد اليومي البالغ 1,000 دولار، وإغفال معلومات أساسية في الإيصالات، مع تخصيص 51,700 دولار كتعويض للعملاء.
تم تحديث هذه المقالة بتعليق إضافي من Coinme.
النشرة الإخبارية اليومية
ابدأ كل يوم بأهم قصص الأخبار الآن، بالإضافة إلى الميزات الأصلية، وبودكاست، ومقاطع فيديو والمزيد.
المصدر: https://decrypt.co/350905/coinme-ordered-to-return-over-8m-to-customers-in-washington-state-crackdown
