الامتثال لمعايير "اعرف عميلك" (KYC) هو العملية التي تستخدمها المؤسسات المالية وغيرها من الشركات للتحقق من هوية عملائها وتقييم المخاطر المحتملة للنوايا غير القانونية في علاقات العمل. يُستخدم هذا الإجراء أساسًا كإجراء أساسي للوقاية من مخاطر سرقة الهوية، والاحتيال المالي، وغسل الأموال، وغيرها من الأنشطة غير القانونية. ينبع تطبيق معايير "اعرف عميلك" من الحاجة إلى الحد من غسل الأموال. في عام 2001، أقرّ قانون باتريوت الأمريكي سياسة "اعرف عميلك" كمتطلب إلزامي لجميع البنوك الأمريكية. والآن، أصبح هذا الإجراء معيارًا ماليًا عالميًا. يعود تاريخ الامتثال لمعايير "اعرف عميلك" إلى عام 1970 عندما سُنّ قانون سرية البنوك (BSA) في الولايات المتحدة، مما ألزم البنوك بالإبلاغ عن معاملات معينة، مثل الودائع النقدية الكبيرة، والتي اعتُبرت مشبوهة. أصبح تطبيق إرشادات "اعرف عميلك" عالميًا بعد الهجمات الإرهابية المدمرة في 11 سبتمبر 2001، مما جعل مكافحة الإرهاب وغسيل الأموال والاحتيال أولوية قصوى.
حالات استخدام أو وظائف الامتثال لمعايير "اعرف عميلك"
في المجال المالي، يخدم الامتثال لمعايير "اعرف عميلك" وظائف عديدة:- التحقق من الهوية: تأكيد هوية العميل بناءً على وثائق هوية معترف بها وطنيًا أو دوليًا.
- إدارة المخاطر: تقييم ملف مخاطر العميل بناءً على أنشطته المالية وأنماط معاملاته وسلوكياته.
- تعزيز العناية الواجبة: إجراء فحص متعمق للعملاء ذوي المخاطر العالية، وتعزيز المراقبة المستمرة.
التأثير على السوق والتكنولوجيا والمشهد الاستثماري
لقد ساهم الامتثال لمعايير "اعرف عميلك" بشكل كبير في تشكيل طريقة إجراء المعاملات في الأسواق المالية العالمية. ويُطلب من البنوك والمؤسسات المالية الآن إنشاء أنظمة فعالة لتحديد هوية العملاء وإدارة الامتثال وتقييم المخاطر. كما مهدت الطريق للتقدم التكنولوجي الذي يوفر حلولاً للامتثال لمتطلبات "اعرف عميلك"، مثل التحقق الرقمي من الهوية وتقنية البلوك تشين.أحدث الاتجاهات والابتكارات في الامتثال لمتطلبات "اعرف عميلك"
مع التقدم التكنولوجي، يتطور الامتثال لمتطلبات "اعرف عميلك". توفر تقنية البلوك تشين أداةً واعدةً لتحسين عمليات "اعرف عميلك"، وتسهيل مشاركة بيانات العملاء المُتحقق منها بين المؤسسات، مما يقلل من تكرار الوثائق. ومن الاتجاهات الأخرى استخدام الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لأتمتة عمليات "اعرف عميلك" وتحسين دقتها. بالإضافة إلى ذلك، يتيح اعتماد تقنية "اعرف عميلك عبر الفيديو" التحقق من العملاء عن بُعد، استجابةً لمعايير التباعد الاجتماعي في أعقاب جائحة كوفيد-19.اعرف عميلك على منصة MEXC
على منصة MEXC، يُعدّ "اعرف عميلك" جزءًا لا يتجزأ من عملية تسجيل المستخدم. تلتزم منصة تداول العملات المشفرة هذه بإجراءات "اعرف عميلك" الصارمة، ليس فقط للامتثال للأنظمة، بل أيضًا لتعزيز أمان أصول مستخدميها ومعاملاتهم.| السنة | أحداث الامتثال لإجراءات "اعرف عميلك" |
|---|---|
| 1970 | إصدار قانون سرية البنوك. |
| 2001 | إجراءات "اعرف عميلك" الإلزامية بموجب قانون باتريوت الأمريكي. |
| الحاضر | التطبيق العالمي لإرشادات "اعرف عميلك". |
الخلاصة
باختصار، يُعد الامتثال لإجراءات "اعرف عميلك" إجراءً ضروريًا للشركات والمؤسسات المالية للتحقق من هويات عملائها ومنع الأنشطة غير القانونية. وقد شهد تطورًا هائلاً مع التقدم التكنولوجي والتغييرات في اللوائح. على الرغم من أنها تفرض تكاليف وتحديات معينة، فإن مراعاة الامتثال لمتطلبات معرفة العميل أمر بالغ الأهمية ليس فقط للوفاء بالمتطلبات التنظيمية ولكن أيضًا للحفاظ على سلامة وسمعة المؤسسات المالية والشركات مثل MEXC.قد يعجبك أيضاً
العقود الآجلة الاصطناعية
نطاق
عقود VIX الآجلة
رائج
العملات المشفرة الرائجة حاليًا والتي تحظى باهتمام كبير في السوق
الأعلى حجماً
العملات المشفرة ذات أعلى حجم تداول
مضاف حديثا
العملات المشفرة المدرجة مؤخرًا والمتاحة للتداول