التحقق من هوية العميل

فحص "اعرف عميلك" (KYC) هو عملية تعريف إلزامية للخدمات المالية. يضمن هذا الإجراء تطابق هوية العميل مع هويته الحقيقية، مما يمنع الاحتيال وغسيل الأموال.ازدادت أهمية فحص "اعرف عميلك" مع تزايد الاحتيال المالي، لا سيما في المجال الرقمي. على سبيل المثال، في عام 2020، سرق مجرمو الإنترنت ما يقارب 1.9 مليار دولار أمريكي عبر أشكال مختلفة من الاحتيال المالي الرقمي، وفقًا لتقرير نشره مركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (IC3). ولذلك، طُوّرت إجراءات فحص "اعرف عميلك" وعُزّزت لمكافحة هذه الجرائم.

تاريخ فحص "اعرف عميلك"

انطلاقًا من الحاجة إلى مكافحة غسيل الأموال، اعتمدت البنوك والمؤسسات المالية في البداية فحص "اعرف عميلك". في عام 2001، جعل قانون باتريوت الأمريكي إجراءات فحص "اعرف عميلك" متطلبًا قانونيًا لجميع البنوك الأمريكية. منذ ذلك الحين، اعتمدت الهيئات التنظيمية حول العالم، مثل هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة وبنك الاحتياطي الهندي، لوائح "اعرف عميلك".

وظائف فحص "اعرف عميلك"

تتضمن عمليات فحص "اعرف عميلك" التحقق من هوية العملاء، وفهم تعاملاتهم المالية لضمان شرعيتها، وتقييم المخاطر المحتملة المرتبطة بالحفاظ على علاقة تجارية. ويتم إنجاز هذه الوظائف عادةً من خلال الخطوات التالية:

• التحقق من المستندات: التحقق من المستندات الرسمية مثل جوازات السفر أو فواتير الخدمات.
• التحقق البيومتري: تُستخدم بصمات الأصابع والتعرف على الوجه أحيانًا.
• التحقق من الخلفية: قد يتضمن ذلك التحقق من تفاصيل العميل ومقارنتها بقوائم المراقبة العالمية.

التأثير على السوق والتكنولوجيا

لقد أثر تطبيق عمليات فحص "اعرف عميلك" بشكل كبير على كل من السوق والتكنولوجيا. واضطرت المؤسسات المالية إلى دمج التكنولوجيا التي تتوافق مع لوائح "اعرف عميلك" في أنظمتها. أدى ذلك إلى ظهور العديد من شركات التكنولوجيا المتخصصة في حلول "اعرف عميلك" الرقمية. ووفقًا لشركة "جراند فيو ريسيرش"، قُدِّر حجم سوق "اعرف عميلك" العالمي بـ 5.6 مليار دولار أمريكي في عام 2019، ومن المتوقع أن يشهد نموًا ملحوظًا خلال الفترة المتوقعة (2020-2027). أحدث الاتجاهات في عمليات التحقق من "اعرف عميلك" أحدثت التطورات التكنولوجية تطورًا ملحوظًا في عمليات التحقق من "اعرف عميلك". يتجه التوجه نحو عمليات التحقق الرقمية من هوية العميل (KYC)، والتي أصبحت أكثر تطورًا:

• اعرف عميلك الآني: تحقق مباشرةً من معلومات العميل من مصدر موثوق وفي الوقت الفعلي.
• الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في عملية التحقق من هوية العميل: يزداد استخدام الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لتسهيل جمع البيانات ومعالجتها في عمليات التحقق من هوية العميل.
• التحقق البيومتري: دمج بصمات الأصابع والتعرف على الوجه للتحقق من الهويات.

تحقق من هوية العميل على منصة MEXC

تُجري منصة MEXC أيضًا عمليات التحقق الإلزامية من هوية العميل (KYC) على عملائها قبل أن يتمكنوا من المشاركة في أنشطة مثل التداول أو الإيداع. تتحقق المنصة من بيانات التعريف الشخصية، مثل اسم المستخدم وعمره وموقعه، وتطلب مستندات تُثبت صحة المعلومات المُقدمة. يضمن ذلك أمان المعاملات على المنصة، ويساهم في الجهود العالمية المبذولة نحو نظام مالي شفاف وآمن.

الخلاصة

وبالتالي، أثبتت عمليات التحقق من هوية العميل (KYC) فعاليتها في ضمان سلامة النظام المالي العالمي وسلامته. ومع تطور تقنيات مثل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي، يُتوقع أن يصبح مستقبل الأمن المالي أكثر رسوخًا.